Preisgestaltung
Unsere Kundinnen und Kunden können Zinsen auf positive, abgerechnete Barsalden verdienen.
Konten mit einem Nettoinventarwert (Net Asset Value, NAV) ab 100.000 USD (bzw. dem entsprechenden Betrag in einer anderen Währung) erhalten Habenzinsen zum vollen Zinssatz, für den sie qualifiziert sind. Konten mit einem NAV von weniger als 100.000 USD (bzw. einem äquivalenten Betrag in einer anderen Währung) erhalten Zinssätze proportional zur Größe des Kontos. Für die ersten 10.000 USD an Barguthaben werden keine Zinsen gezahlt.
Bitte beachten Sie, dass Guthabenzinsen auf Konten bei Interactive Brokers Ireland Limited in der Regel einer Quellensteuer in Höhe von 20 % des gezahlten Zinsbetrags unterliegen. Je nach Rechtsstellung oder steuerlichem Wohnsitzland sind Befreiungen und Minderungen im Hinblick auf diese Steuerpflicht möglich. Nähere Informationen finden Sie in unserer Wissensdatenbank.
| Broker | Zinssatz | |
|---|---|---|
| Bank of America | 0,04 % | |
| Citi | 0,12 % | |
| E-Trade | 0,01 % | |
| Interactive Brokers | 4,83 % | * |
| JP Morgan | 0,02 % | |
| Schwab | 0,45 % | |
| Vanguard | 3,70 % | |
| Wells Fargo | 1,00 % |
Zinssätze mit Stand vom 12.09.2023. Quellen: etrade.com, Schwab.com und Websites von tdameritrade.com. * USD-Habenzinsen werden zu den angegebenen Sätzen auf Guthaben von mehr als 10.000 USD in Wertpapierkonten mit einem NAV von mehr als 100.000 USD gezahlt. Konten mit einem NAV von weniger als 100.000 USD erhalten Zinssätze proportional zum Kontowert. Änderungen an den Sätzen vorbehalten. Die angegebenen Bank-Zinssätze basieren auf einer Einzahlung von 100.000 USD und einem Beispielkunden mit Wohnort in Greenwich (USA). Bank-Zinssätze können je nach Standort variieren.
BM = IBKR-Benchmark-Satz. Weitere Informationen finden Sie unter IBKR-Benchmark-Zinssätze.
| Währung | Staffelungsstufe | Gezahlter Satz |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 10.000 | 0 % |
| > 10.000 | 4.830% (BM - 0.5%) | |
| AED | 0 ≤ 35.000 | 0 % |
| > 35.000 | 4.427% (BM - 0.75%) | |
| AUD | 0 ≤ 15.000 | 0 % |
| 15.000 ≤ 150.000 | 3.633% (BM - 0.5%) | |
| > 150.000 | 3.883% (BM - 0.25%) | |
| CAD | 0 ≤ 13.000 | 0 % |
| > 13.000 | 4.379% (BM - 0.5%) | |
| CHF | 0 ≤ 10.000 | 0 % |
| > 10.000 | 0.994% (BM - 0.5%) | |
| CNH | 0 ≤ 70.000 | 0 % |
| > 70.000 | 0,50 % | |
| CZK | 0 ≤ 250.000 | 0 % |
| > 250.000 | 4.820% (BM - 2%) | |
| DKK | 0 ≤ 75.000 | 0 % |
| > 75.000 | 2.916% (BM - 0.5%) | |
| EUR | 0 ≤ 10.000 | 0 % |
| > 10.000 | 3.358% (BM - 0.5%) | |
| GBP | 0 ≤ 8.000 | 0 % |
| > 8.000 | 4.677% (BM - 0.5%) | |
| HKD | 0 ≤ 78.000 | 0 % |
| > 78.000 | 4.765% (BM - 0.75%) | |
| HUF | 0 ≤ 3.500.000 | 0 % |
| > 3.500.000 | 10.375% (BM - 3%) | |
| ILS | Alle | 0 % |
| INR | Alle | 0 % |
| JPY | 0 ≤ 5.000.000 | 0 % |
| > 5.000.000 | -0.699% (BM - 0.25%) | |
| KRW | 0 ≤ 12.000.000 | 0 % |
| > 12.000.000 | 2.000% (BM - 1.5%) | |
| MXN | 0 ≤ 200.000 | 0 % |
| > 200.000 | 7.129% (BM - 4%) | |
| NOK | 0 ≤ 100.000 | 0 % |
| > 100.000 | 2.045% (BM - 2%) | |
| NZD | 0 ≤ 15.000 | 0 % |
| > 15.000 | 2.766% (BM - 2.5%) | |
| PLN | 0 ≤ 400.000 | 0 % |
| > 400.000 | 3.810% (BM - 2%) | |
| RUB* | 0 ≤ 750.000 | -11,00 % |
| > 750.000 | -11,00 % | |
| SAR | 0 ≤ 35.000 | 0 % |
| > 35.000 | 5.109% (BM - 0.75%) | |
| SEK | 0 ≤ 110.000 | 0 % |
| > 110.000 | 3.183% (BM - 0.5%) | |
| SGD | 0 ≤ 14.000 | 0 % |
| > 14.000 | 2.818% (BM - 1%) | |
| TRY | 0 ≤ 250.000 | 0 % |
| > 250.000 | 5 % | |
| ZAR | 0 ≤ 150.000 | 0 % |
| > 150.000 | 7.453% (BM - 1%) |
HINWEISE:
| Cash (USD) | Interest Rate | Interest Paid | Blended Rate | |
|---|---|---|---|---|
| Up to Tier Cutoff | 10,000 | 0.00% | 0 | |
| Above the Tier Cutoff | 990,000 | 4.83% | ||
| Total | 1,000,000 | |||
| Blended Rate | 1,000,000 | |||
| Cash (USD) | Interest Rate | Interest Paid | Blended Rate | |
|---|---|---|---|---|
| Up to Tier Cutoff | 10,000 | 0.00% | 0 | |
| Above the Tier Cutoff | 290,000 | 4.83% | ||
| Total | 300,000 | |||
| Blended Rate | 300,000 | |||
Kundinnen und Kunden mit erheblichen Bargeldpositionen bestehend aus umfangreichen Long- und Short-Salden können von einem speziellen Investitionsprogramm für Bargeld Gebrauch machen, das von IBKR angeboten wird und bei dem auch als FX-Swaps bekannte Devisentransaktionen verwendet werden.
Unter bestimmten Voraussetzungen können Sie sich für ein Auto-Swap-Programm anmelden, das IBKR dazu ermächtigt, systematisch Transaktionen auf dem Devisenmarkt durchzuführen. Diese Transaktionen können die Zinsvorteile/-kosten insgesamt verbessern, wenn ein Konto umfangreiche Long- und Short-Positionen in mehreren Währungen aufweist. Das Programm bietet keine Vorteile für Konten mit einer einzigen Währung oder für Konten mit Long- oder Short-Salden in mehreren Währungen.
Ein FX-Swap ist eine Transaktionsstrategie, bei der man einen Währungshandel zu einem bestimmten Wertdatum eingeht (normalerweise das Datum nach dem Handelsdatum, im FX-Jargon „Tomorrow“ oder „Tom“) und das Geschäft am darauffolgenden Tag (normalerweise: Handelstag + 2 Tage, auch „NEXT“genannt) rückgängig macht. Die Preisdifferenz der beiden Geschäfte entspricht der Interbankendifferenz zwischen den unabhängigen Ertragskurven der beiden Währungen. Der FX-Swap-Markt, auch bekannt als FX-Roll, ist ein sehr kurseffizienter Markt. Qualifizierte Kundinnen und Kunden können zusätzlich zu den Transaktionserlösen von einem Netting-Effekt auf ihre Pre-Trade-Salden profitieren. Das Barguthaben der Anleger/-innen wird über den Swap-Markt investiert, in der Regel mit einem Spread von 2–10 Basispunkten pro Währung, anstatt in IBKRs Standardmechanismus gehalten zu werden, mit dem die Kundengelder kodiert und geschützt werden.
Es handelt sich hierbei um eine anspruchsvolle Anlagestrategie. Sie ist nur verfügbar für qualifizierte Anleger/-innen mit einem Barguthaben von mindestens 10 Mio. USD (bzw. einem äquivalenten betrag in einer anderen Währung) sowie für Anleger/-innen, die in Großbritannien, der EU und in den meisten regulatorischen Jurisdiktionen im asiatisch-pazifischen Raum als „professionell“ eingestuft sind. In den USA müssen Anleger zur Registrierung als qualifizierte Vertragsteilnehmer (Eligible Contract Participant - ECP) anerkannt sein.
Nähere Informationen erhalten Sie von unserem Swaps Desk (FXSwaps@IBKR.com) oder in unseren FAQs oder der Wissensdatenbank.
Zinsen laufen täglich auf. IBKR überweist die gezahlten Zinsen monatlich am dritten Geschäftstag des Folgemonats. IBKR verwenden einen gestaffelten Mischzinssatz. Die Staffelungsstufen, auf denen die Zinssätze basieren, können sich jederzeit unangekündigt ändern.
Bei Salden in JPY oder RUB wendet IBKR ggf. einen negativen Effektivzinssatz auf Long-Positionen an. Bei Konten, die diese Währung halten, bleibt der Negativzinssatz ungeachtet der Größe des Kontos gleich. Für andere Währungen, bei denen der Effektivzinssatz einen Wert unter 0 ergibt, beläuft sich der Zinssatz auf 0 %.
Offenlegungen