Kosten und Gebühren
Kunden können Guthaben auf bar abgerechneten Long-Positionen auf Ihren Wertpapierdepots verzinsen.
Konten mit einem Nettovermögenswert (NAV) ab 100,000 USD (oder äquivalentem Betrag einer anderen Währung) erhalten Habenzinsen zum vollen Zinssatz, für den sie qualifiziert sind. Konten mit einem NAV von weniger als 100,000 USD (oder einem äquivalenten Betrag in einer anderen Währung) erhalten Zinsen zu Sätzen, die proportional zur Größe des Kontos stehen.
Beispiel: Ein Konto mit einem NAV in Höhe von 50,000 USD erhält Habenzinsen zu einem Satz in Höhe der Hälfte des Satzes, der von IBKR an Konten mit einem NAV ab 100,000 USD gezahlt wird.
Zinsen laufen täglich auf. IBKR überweist die gezahlten Zinsen jeden Monat am dritten Geschäftstag des Folgemonats. IBKR verwendet einen gemischten Satz auf Basis der in der nachstehenden Tabelle aufgeführten Staffelung. Die Staffelungsstufen, auf denen die Zinssätze basieren, können sich jederzeit unangekündigt ändern.
Bei Salden in CHF, JPY oder RUB wendet IBKR einen negativen Effektivzinssatz auf Long-Positionen an. Bei Konten, die diese Währungen halten, bleibt der Negativzinssatz ungeachtet der Größe des Kontos gleich. Für andere Währungen, bei denen der Effektivzinssatz einen Wert unter 0 ergibt, beläuft sich der Zinssatz auf 0 %.
Bitte beachten Sie, dass Guthabenzinsen auf Konten bei Interactive Brokers Ireland Limited in der Regel einer Quellensteuer in Höhe von 20 % des gezahlten Zinsbetrags unterliegen. Je nach Rechtsstellung oder Wohnsitzland des Kunden sind Befreiungen und Minderungen bei dieser Pflicht möglich. Nähere Informationen finden Sie unserer Wissensdatenbank.
Kunden mit erheblichen Bargeldpositionen bestehend aus umfangreichen Long- und Short-Salden können von einem speziellen Investitionsprogramm fur liquide Mittel Gebrauch machen, das von IBKR angeboten wird, und bei dem auch als FX-Swaps bekannte Devisentransaktionen verwendet werden.
Qualifizierte IBKR-Kunden können sich für ein Auto-Swap-Programm anmelden, das IBKR ermächtigt, systematisch Transaktionen auf dem Devisenmarkt durchzuführen. Diese Transaktionen verbessern möglicherweise die Gesamtzinsvorteile/-kosten für Kunden mit umfangreichen Long- oder Short-Positionen auf einem Mehrwährungskonto. Das Programm bietet keine Vorteile für Konten mit einer einzigen Währung, oder für Konten mit Währungssalden, egal ob die Positionen Long oder Short sind.
Ein FX-Swap ist eine Transaktionsstrategie, bei der man einen Währungshandel zu einem bestimmten Datum eingeht (normalerweise das Datum nach dem Handelsdatum, im FX-Jargon 'Tomorrow' oder 'Tom") und das Geschäft am darauffolgenden Tag (normalerweise: Handelstag + 2 Tage oder am "nächsten Tag") rückgängig macht. Die Preisdifferenz der beiden Geschäfte entspricht der Interbankendifferenz zwischen den unabhängigen Ertragskurven der beiden Währungen. Der FX-Swap-Markt, auch bekannt als FX-Roll, ist ein sehr kursseffizienter Markt und qualifizierte Kunden können zusätzlich zu den Transaktionserlösen von einem Netting-Effekt auf ihre Pre-Trade-Salden profitieren. Statt zur Kodierung und zum Schutz von Kundengeldern in IBKRs Standardarchitektur platziert zu werden, werden die liquiden Mittel des Anlegers über den Swap-Markt investiert, in der Regel mit einem Spread von 2-10 Basispunkten pro Währung.
Dies gilt als eine anspruchsvolle Anlagestrategie. Sie steht nur qualifizierten Anlegern mit einem Barguthaben von mindestens 10 Mio. USD oder gleichwertigen Betrag sowie Anlegern mit einer "professionellen" Einstufung im Vereinigten Königreich, der EU und in den meisten Ländern mit staatlichen Aufsichtsregimen im asiatisch-pazifischen Raum zur Verfügung. In den USA müssen Anleger zur Registrierung als qualifizierte Vertragsteilnehmer (Eligible Contract Participant - ECP) anerkannt sein.
Für nähere Informationen, kontaktieren Sie bitte Ihr Swaps Desk unter FXSwaps@IBKR.com oder sehen Sie unsere FAQs oder die Wissensdatenbank ein.
| Währung | Staffelungsstufe | Gezahlter Zinssatz |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 10.000 | 0 %. |
| > 10.000 | 4.330% (BM - 0.5%) | |
| AED | 0 ≤ 35.000 | 0 %. |
| > 35.000 | 3.912% (BM - 0.75%) | |
| AUD | 0 ≤ 14.000 | 0 %. |
| 14.000 ≤ 140.000 | 2.894% (BM - 0.5%) | |
| > 140.000 | 3.144% (BM - 0.25%) | |
| CAD | 0 ≤ 13.000 | 0 %. |
| > 13.000 | 3.640% (BM - 0.5%) | |
| CHF | 0 ≤ 10.000 | 0 %. |
| > 10.000 | 0.000% (BM - 0.5%) | |
| CNH | 0 ≤ 65.000 | 0 %. |
| > 65.000 | 0,50% | |
| CZK | 0 ≤ 250.000 | 0 %. |
| > 250.000 | 4.664% (BM - 2%) | |
| DKK | 0 ≤ 75.000 | 0 %. |
| > 75.000 | 1.726% (BM - 0.5%) | |
| EUR | 0 ≤ 10.000 | 0 %. |
| > 10.000 | 2.084% (BM - 0.5%) | |
| GBP | 0 ≤ 8.000 | 0 %. |
| > 8.000 | 3.346% (BM - 0.5%) | |
| HKD | 0 ≤ 78.000 | 0 %. |
| > 78.000 | 1.920% (BM - 0.75%) | |
| HUF | 0 ≤ 3.000.000 | 0 %. |
| > 3.000.000 | 14.265% (BM - 3%) | |
| ILS | Alle | 0 %. |
| INR | Alle | 0 %. |
| JPY | 0 ≤ 5.000.000 | 0 %. |
| > 5.000.000 | -0.519% (BM - 0.25%) | |
| KRW | 0 ≤ 12.000.000 | 0 %. |
| > 12.000.000 | 2.000% (BM - 1.5%) | |
| MXN | 0 ≤ 200.000 | 0 %. |
| > 200.000 | 9.035% (BM - 4%) | |
| NOK | 0 ≤ 100.000 | 0 %. |
| > 100.000 | 0.440% (BM - 2%) | |
| NZD | 0 ≤ 15.000 | 0 %. |
| > 15.000 | 1.948% (BM - 2.5%) | |
| PLN | 0 ≤ 400.000 | 0 %. |
| > 400.000 | 4.683% (BM - 2%) | |
| RUB* | 0 ≤ 750.000 | - 11,00 % |
| > 750.000 | - 11,00 % | |
| SAR | 0 ≤ 35.000 | 0 %. |
| > 35.000 | 4.061% (BM - 0.75%) | |
| SEK | 0 ≤ 110,000 | 0 %. |
| > 110.000 | 2.013% (BM - 0.5%) | |
| SGD | 0 ≤ 14.000 | 0 %. |
| > 14.000 | 3.351% (BM - 1%) | |
| TRY | 0 ≤ 90.000 | 0 %. |
| > 90.000 | 5 % | |
| ZAR | 0 ≤ 150.000 | 0 %. |
| > 150.000 | 6.447% (BM - 1%) |
* WICHTIG: AB dem 28. Juli 2022 werden alle RUB-Long- oder Short-Salden auf allen Konten automatisch entweder in USD oder EUR umgewandelt, je nachdem, bei welchem unserer Unternehmen Ihr Konto angesiedelt ist. Nähere Informationen finden Sie in unserer Wissensdatenbank.
Offenlegungen