Preisgestaltung
Unsere Kundinnen und Kunden können Zinsen auf positive, abgerechnete Barsalden verdienen, d. h. auf nicht angelegtes Barguthaben auf ihrem Konto. Der Zinsbetrag hängt von dem individuell berechneten jährlichen Mischzinssatz ab. Der gemischte Jahreszinssatz gilt für das nicht angelegte Guthaben auf dem Konto, wobei jedoch Guthaben unter einem bestimmten Schwellenwert nicht verzinst werden.
Der mögliche Satz richtet sich nach
Konten mit einem NAV von mehr als 100.000 USD (bzw. dem entsprechenden Betrag in einer anderen Währung) erhalten einen Jahressatz von 2.308% auf ihr EUR-Barguthaben über 10.000 EUR oder 4,33 % auf ihr USD-Barguthaben über 10.000 USD. Konten mit einem NAV von weniger als 100.000 USD (bzw. dem entsprechenden Betrag in einer anderen Währung) erhalten einen niedrigeren Jahressatz. Je näher das Guthaben an 100.000 USD ist, desto höher fällt der Zinssatz aus. Zinsen werden erst ab 10.000 EUR oder 10.000 USD (bzw. dem entsprechenden Betrag in einer anderen Währung) gezahlt. Das bedeutet, dass der insgesamt zahlbare Zinssatz ein Mischsatz ist, d. h. eine Kombination aus dem Satz für das Barguthaben unter 10.000 EUR bzw. USD und dem Satz für das darüber hinausgehende Guthaben. Zur Veranschaulichung finden Sie im Folgenden einige Beispiele und für eine genauere Schätzung können Sie den Rechner unten verwenden.
Zinsen können mit jedem Kontotyp verdient werden. Es ist jedoch nicht möglich, Salden über mehrere Konten bei Interactive Brokers hinweg zusammenzuführen. Der Nettoinventarwert wird zwar über mehrere Währungen zusammengerechnet, aber die Zinsen werden dagegen für alle Währungsbestände einzeln berechnet und der Schwellenwert von 10.000 USD (bzw. dem entsprechenden Betrag in einer anderen Währung) wird ebenfalls separat für jede Währung angewendet. Bei niedrigeren Beträgen werden keine Zinsen gezahlt.
Um den NAV bereinigte Jahres-Mischsätze basierend auf Zinsen von 4,33 % für USD-Barguthaben über 10.000 USD:
4,33 % | Gezahlter Jahresmischsatz (USD) | ||
---|---|---|---|
Barguthaben auf dem Konto (USD) | NAV = 50.000 | NAV = 90.000 | NAV > 100.000 |
1.000.000 | — | — | # |
100.000 | — | — | # |
50.000 | # | # | # |
25.000 | # | # | # |
0–10.000 | 0 % | 0 % | 0 % |
Bitte verwenden Sie den nachstehenden Zinssatz-Rechner, um den geschätzten Zinssatz für verschiedene NAVs, Barguthaben und Währungen zu schätzen.
Scenario | Interactive Brokers | Saxo | S Broker | Swiss Quote | Degiro | Fineco | IG | Renta 4 Banco |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
NAV = 20.000 € Cash = 5.000 € |
0,000 % | 0,000 % | 1,500 % | 0,100 % | 0,000 % | 0,000 % | K. A. | K. A. |
NAV = 80.000 € Cash = 20.000 € |
1,418 % | 0,131 % | 1,500 % | 0,100 % | 0,000 % | 0,000 % | K. A. | K. A. |
NAV = 320.000 € Cash = 80.000 € |
2,790 % | 1,099 % | 1,500 % | 0,100 % | 0,000 % | 0,000 % | K. A. | K. A. |
Zinssätze mit Stand vom 20.09.2024 . Quellen: home.saxo (Classic account), sbroker.de (KantoPlus account), swissquote.com, degiro.ie, uk.finecobank.com, ig.com/ie, r4.com
„K. A.“ wurde verwendet, wenn keine Primärquelle für die angebotenen Sätze gefunden werden konnte. Manche Broker unterstützen Barguthaben in dieser Währung nicht. In anderen Fällen bieten die Broker wahrscheinlich 0 %, aber geben dies nicht explizit an.
Scenario | Interactive Brokers | Saxo | S Broker | Swiss Quote | Degiro | Fineco | IG | Renta 4 Banco |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
NAV = 20.000 $ Cash = 5.000 $ |
0,000 % | 0,000 % | K. A. | 0,200 % | 0,000 % | 0,000 % | K. A. | K. A. |
NAV = 80.000 $ Cash = 20.000 $ |
1,732 % | 0,180 % | K. A. | 0,200 % | 0,000 % | 0,000 % | K. A. | K. A. |
NAV = 320.000 $ Cash = 80.000 $ |
3,789 % | 1,797 % | K. A. | 0,200 % | 0,000 % | 0,000 % | K. A. | K. A. |
Sätze mit Stand vom 20.09.2024 . Quelle: home.saxo (Classic account), sbroker.de (KantoPlus account), swissquote.com, degiro.ie, uk.finecobank.com, ig.com/ie, r4.com
„K. A.“ wurde verwendet, wenn keine Primärquelle für die angebotenen Sätze gefunden werden konnte. Manche Broker unterstützen Barguthaben in dieser Währung nicht. In anderen Fällen bieten die Broker wahrscheinlich 0 %, aber geben dies nicht explizit an.
BM = IBKR-Benchmark-Satz. Weitere Informationen finden Sie unter IBKR-Benchmark-Zinssätze.
Währung | Staffelungsstufe | Gezahlter Zinssatz für Konten mit einem NAV über 100.000 USD (oder dem entsprechenden Betrag in einer anderen Währung) |
---|---|---|
USD | 0 ≤ 10.000 | 0 % |
> 10.000 | 4.330% (BM - 0.5%) | |
AED | 0 ≤ 35.000 | 0 % |
> 35.000 | 4.021% (BM - 0.75%) | |
AUD | 0 ≤ 15.000 | 0 % |
15.000 ≤ 150.000 | 3.991% (BM - 0.5%) | |
> 150.000 | 4.241% (BM - 0.25%) | |
CAD | 0 ≤ 13.000 | 0 % |
> 13.000 | 3.161% (BM - 0.5%) | |
CHF | 0 ≤ 10.000 | 0 % |
> 10.000 | 0.040% (BM - 0.5%) | |
CNH | 0 ≤ 70.000 | 0 % |
> 70.000 | 0,50 % | |
CZK | 0 ≤ 250.000 | 0 % |
> 250.000 | 1.758% (BM - 2%) | |
DKK | 0 ≤ 75.000 | 0 % |
> 75.000 | 2.378% (BM - 0.5%) | |
EUR | 0 ≤ 10.000 | 0 % |
> 10.000 | 2.308% (BM - 0.5%) | |
GBP | 0 ≤ 8.000 | 0 % |
> 8.000 | 4.636% (BM - 0.5%) | |
HKD | 0 ≤ 78.000 | 0 % |
> 78.000 | 4.142% (BM - 0.75%) | |
HUF | 0 ≤ 3.500.000 | 0 % |
> 3.500.000 | 3.068% (BM - 3%) | |
ILS | Alle | 0 % |
INR | Alle | 0 % |
JPY | 0 ≤ 5.000.000 | 0 % |
> 5.000.000 | -0.472% (BM - 0.25%) | |
KRW | 0 ≤ 12.000.000 | 0 % |
> 12.000.000 | 1.750% (BM - 1.5%) | |
MXN | 0 ≤ 200.000 | 0 % |
> 200.000 | 6.803% (BM - 4%) | |
NOK | 0 ≤ 100.000 | 0 % |
> 100.000 | 2.352% (BM - 2%) | |
NZD | 0 ≤ 15.000 | 0 % |
> 15.000 | 1.802% (BM - 2.5%) | |
PLN | 0 ≤ 400.000 | 0 % |
> 400.000 | 3.854% (BM - 2%) | |
RUB* | 0 ≤ 750.000 | -11,00 % |
> 750.000 | -11,00 % | |
SAR | 0 ≤ 35.000 | 0 % |
> 35.000 | 4.340% (BM - 0.75%) | |
SEK | 0 ≤ 110.000 | 0 % |
> 110.000 | 3.250% (BM - 0.5%) | |
SGD | 0 ≤ 14.000 | 0 % |
> 14.000 | 2.182% (BM - 1%) | |
TRY | 0 ≤ 250.000 | 0 % |
> 250.000 | 5 % | |
ZAR | 0 ≤ 150.000 | 0 % |
> 150.000 | 7.073% (BM - 1%) |
HINWEISE:
Zinsen laufen täglich auf. IBKR überweist die gezahlten Zinsen monatlich am dritten Geschäftstag des Folgemonats. IBKR verwendet einen gemischten Satz basierend auf den Staffelungsstufen. DIe Staffelungsstufen, auf denen die Zinsen basieren, können sich ohne vorherige Ankündigung ändern.
Bei Salden in JPY oder RUB wendet IBKR ggf. einen negativen Effektivzinssatz auf Long-Positionen an. Bei Konten, die diese Währung halten, bleibt der Negativzinssatz ungeachtet der Größe des Kontos gleich. Für andere Währungen, bei denen der Effektivzinssatz kleiner als 0 ist, beläuft sich der gezahlte Zinssatz auf 0 %.
Kundinnen und Kunden mit erheblichen Bargeldpositionen bestehend aus umfangreichen Long- und Short-Salden können von einem speziellen Investitionsprogramm für Bargeld Gebrauch machen, das von IBKR angeboten wird und bei dem auch als FX-Swaps bekannte Devisentransaktionen verwendet werden.
Unter bestimmten Voraussetzungen können Sie sich für ein Auto-Swap-Programm anmelden, das IBKR dazu ermächtigt, systematisch Transaktionen auf dem Devisenmarkt durchzuführen. Diese Transaktionen können die Zinsvorteile/-kosten insgesamt verbessern, wenn ein Konto umfangreiche Long- und Short-Positionen in mehreren Währungen aufweist. Das Programm bietet keine Vorteile für Konten mit einer einzigen Währung oder für Konten mit Long- oder Short-Salden in mehreren Währungen.
Ein FX-Swap ist eine Transaktionsstrategie, bei der man einen Währungshandel zu einem bestimmten Wertdatum eingeht (normalerweise das Datum nach dem Handelsdatum, im FX-Jargon „Tomorrow“ oder „Tom“) und das Geschäft am darauffolgenden Tag (normalerweise: Handelstag + 2 Tage, auch „NEXT“genannt) rückgängig macht. Die Preisdifferenz der beiden Geschäfte entspricht der Interbankendifferenz zwischen den unabhängigen Ertragskurven der beiden Währungen. Der FX-Swap-Markt, auch bekannt als FX-Roll, ist ein sehr kurseffizienter Markt. Qualifizierte Kundinnen und Kunden können zusätzlich zu den Transaktionserlösen von einem Netting-Effekt auf ihre Pre-Trade-Salden profitieren. Das Barguthaben der Anleger/-innen wird über den Swap-Markt investiert, in der Regel mit einem Spread von 2–10 Basispunkten pro Währung, anstatt in IBKRs Standardmechanismus gehalten zu werden, mit dem die Kundengelder kodiert und geschützt werden.
Es handelt sich hierbei um eine anspruchsvolle Anlagestrategie. Sie ist nur verfügbar für qualifizierte Anleger/-innen mit einem Barguthaben von mindestens 10 Mio. USD (bzw. dem entsprechenden Betrag in einer anderen Währung) sowie für Anleger/-innen, die in Großbritannien, der EU und in den meisten regulatorischen Jurisdiktionen im asiatisch-pazifischen Raum als „professionell“ eingestuft sind. In den USA müssen Anleger/-innen zur Registrierung als qualifizierte Vertragsteilnehmer (Eligible Contract Participant, ECP) gelten.
Nähere Informationen erhalten Sie von unserem Swaps Desk (FXSwaps@IBKR.com) oder in unseren FAQs oder der Wissensdatenbank.
Offenlegungen