Kontoleitfaden

Kontokonfiguration

Kontokonfiguration

Leitfaden zur Kontoauswahl

Einzel- und Gemeinschaftskonten

Einzelkonten Gemeinschaftskonten
Kundenbeschreibung Eine Person ist allein Kontoinhaber/-in. Zwei Personen sind zusammen Kontoinhaber/-innen. Gemeinschaftskonten sind als folgende Kontotypen verfügbar: Tenants with Rights of Survivorship (Gemeinschaftseigentümer mit Recht auf Weiterverfügung über das Konto bei Ableben einer der Parteien), Tenancy in Common (gemeinschaftliches Eigentum), Community Property (Errungenschaftsgemeinschaft) oder Tenancy by the Entirety (Ehepartner halten Eigentum gemeinsam als ein Rechtsträger).
Kontobeschreibung Vermögenswerte werden in einem einzelnen Konto mit einer Person als Kontoinhaber/-in gehalten. Vermögenswerte werden in einem einzelnen Konto mit zwei Personen als Kontoinhaber/-innen gehalten.
Trading-Funktionen und Kontoverwaltung Kontoinhaber/-in hat Zugriff auf alle Funktionen. Zusätzliche Benutzer/-innen können per Vollmacht hinzugefügt werden. Beide Kontoinhaber/-innen haben Zugriff auf alle Funktionen. Zusätzliche Benutzer/-innen können per Vollmacht hinzugefügt werden.
Margin Es werden sowohl Cash- als auch Marginkonten angeboten. Wie beim Einzelkonto.

Family-Konto

Kundenbeschreibung Eine natürliche Person, das „Familienoberhaupt“ (Head of Family, HOF), verwaltet die Konten von bis zu fünf Familienmitgliedern.
Kontobeschreibung Ein Masterkonto, das mit Unterkonten natürlicher Personen verbunden ist. Das Masterkonto wird für die Zuteilung von Transaktionen verwendet.
Trading-Funktionen und Kontoverwaltung Das Masterkonto bietet Zugriff auf die Trading- und die meisten Kontoverwaltungsfunktionen. Unterkonten haben keinen Zugriff auf Trading-Funktionen, können aber alle Kontoverwaltungsfunktionen nutzen.
Margin Es werden sowohl Cash- als auch Marginkonten angeboten. Margin-Berechnungen erfolgen für jedes Unterkonto einzeln.

Family-Office-Konten

Kundenbeschreibung Eine natürliche Person, die ein Family Office Manager ist.
Kontobeschreibung Ein Masterkonto, das mit mehreren Kundenkonten verknüpft ist.
Kundengebühren % des Eigenkapitals, Festpreis, % des G&V, Gebühr pro Trade und manuelle Abrechnung.
Trading-Funktionen und Kontoverwaltung Family Office Manager können auf einige oder alle Konten und Funktionen zugreifen. Die Kundinnen und Kunden können Handelsgeschäfte tätigen, Guthaben direkt übertragen und Kontoauszüge einsehen.
Margin Es werden sowohl Cash- als auch Marginkonten angeboten. Margin-Berechnungen erfolgen für jedes Kundenkonto einzeln.
Pre-Trade-Allokation Family Office Manager können vor dem Trade Zuteilungen nach prozentualen Anteilen je Konto, Eigenkapital-Anteil oder Anteil an Positionen vornehmen.

Konten für Kleinunternehmen

Kundenbeschreibung Ein Kleinunternehmen in Form einer Kapitalgesellschaft, einer Partnerschaftsgesellschaft, einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung oder einer Gesellschaft ohne eigene Rechtspersönlichkeit.
Kontobeschreibung Ein Einzelkonto mit Vermögenswerten, die einer Organisation als Kontoninhaber gehören.
Trading-Funktionen und Kontoverwaltung Für die Benutzer/-innen können Zugriffsrechte für alle oder nur bestimmte Trading- und Kontoverwaltungsfunktionen eingerichtet werden.
Margin Es werden sowohl Cash- als auch Marginkonten angeboten.

Beraterkonten

Kundenbeschreibung Eine Organisation, die als Berater registriert ist und als solcher sowohl die Vermögensverwaltung (Wealth Management) als auch die Verwaltung des Kundenkapitals (Money Management) übernimmt.
Kontobeschreibung Ein Masterkonto, das mit Kundenkonten von natürlichen Personen oder Unternehmen verknüpft ist. Das Masterkonto dient zur Gebührenabrechnung und zur Zuteilung von Transaktionen. Die Berater/-innen können jeweils ein eigenes Trading-Konto eröffnen. Für diesen Kontotyp wird eine White-Branding-Option angeboten, durch die das Corporate Design der Beratungsfirma integriert wird.
Kundengebühren % des Eigenkapitals, Festpreis, % des G&V, Gebühr pro Trade und manuelle Abrechnung.
Trading-Funktionen und Kontoverwaltung Das Beraterkonto bietet Zugriff auf die Trading- und die meisten Kontoverwaltungsfunktionen. Beratungsfirmen (Organisationen) können für mehrere Benutzer/-innen Zugriff auf verschiedene Funktionen und für unterschiedliche Kundenkonten einrichten. Kundenkonten haben standardmäßig keinen Zugriff auf Trading-Funktionen. Es ist allerdings möglich, diesen Zugriff zu aktivieren. Kundenkonten haben Zugriff auf alle Kontoverwaltungsfunktionen.
Margin Es werden sowohl Cash- als auch Marginkonten angeboten. Margin-Berechnungen erfolgen für jedes Kundenkonto einzeln.
Pre-Trade-Allokation Berater/-innen können vor dem Trade verrechnete Transaktionen („Cleared Trades“) einzelnen Kundenkonten nach prozentualen Anteilen je Konto, nach Eigenkapital-Anteil oder nach Anteil an Positionen zuteilen.
Kontostruktur mit mehreren Ebenen Berater/-innen können unter ihrem Masterkonto ein Beraterkonto mit Kundenkonten, ein Multi-Hedgefonds-Konto mit Fonds- oder SMA-Konten oder ein Konto mit getrennten Handelslimits (Separate Trading Limit, STL) hinzufügen.

Konten für Money Manager

Kundenbeschreibung Eine natürliche Person oder eine Organisation, die als Berater registriert ist und von einem Vermögensverwalter (Wealth Manager) beauftragt wird, das gesamte Kundenvermögen oder einen Teil davon zu verwalten.
Kontobeschreibung Ein neues, separates Kundenkonto wird für jeden Kunden eröffnet, dessen Kapital von einem Money Manager verwaltet wird. Money Manager können Gelder von mehreren Vermögensverwaltern (Wealth Manager) und deren Kundinnen und Kunden parallel verwalten.
Kundengebühren % des Eigenkapitals, Pauschalgebühr, % des G&V, Gebühr pro Transaktion und manuelle Abrechnung möglich, festgelegt durch den Vermögensverwalter (Wealth Manager).
Trading-Funktionen und Kontoverwaltung Money Manager haben nur auf Trading-Funktionen Zugriff. Vermögenswerte werden vom Vermögensverwalter (Wealth Manager) auf das Money-Manager-Kundenkonto verschoben. Organisationen, die als Money Manager agieren, können für mehrere Benutzer/-innen Zugriff auf verschiedene Funktionen und für unterschiedliche Kundenkonten einrichten.
Margin Das Money-Manager-Kundenkonto übernimmt den Margintyp des Kundenkontos beim Vermögensverwalter (Wealth Manager). Die Marginberechnung erfolgt für die Kundenkonten beim Vermögensverwalter (Wealth Manager) und beim Money Manager getrennt.
Pre-Trade-Allokation Wie beim Beraterkonto
Kontostruktur mit mehreren Ebenen Nicht verfügbar.

Broker- und FCM-Konten

Vollständig offengelegt
Kundenbeschreibung Ein registrierter Broker oder Futures Commission Merchant (FCM), der Marketing- und Beratungsleistungen erbringt. Wir übernehmen alle übrigen Leistungen, wie z. B. die Kundenkontoeröffnung, Ausführungen und Clearing von Transaktionen und Reporting.
Kontobeschreibung Ein Masterkonto, das mit einem Kundenkonto einer natürlichen Personen oder Organisation verknüpft ist. Das Masterkonto dient dem Gebühreneinzug. Broker können jeweils ein eigenes Trading-Konto eröffnen. Für diesen Kontotyp wird eine White-Branding-Option angeboten, durch die das Corporate Design des Brokers integriert wird.
Kundengebühren Gebühr pro Trade.
Trading-Funktionen und Kontoverwaltung Die Broker haben Zugriff auf die meisten Kontoverwaltungsfunktionen. Sie können für mehrere Benutzer/-innen Zugriff auf verschiedene Funktionen und für unterschiedliche Kundenkonten einrichten. Kundenkonten haben keinen Zugriff auf Trading-Funktionen, können aber alle Kontoverwaltungsfunktionen nutzen.
Margin Es werden sowohl Cash- als auch Marginkonten angeboten. Margin-Berechnungen erfolgen für jedes Kundenkonto einzeln.
Pre-Trade-Allokation Nicht verfügbar.
Kontostruktur mit mehreren Ebenen Broker können unter ihrem Masterkonto ein Beraterkonto mit Kundenkonten, ein Multi-Hedgefonds-Konto mit Fonds- oder SMA-Konten oder ein Konto mit getrennten Handelslimits (Separate Trading Limit, STL) hinzufügen.

Prop-Trader-Konten

Organisation Konten mit getrennten Handelslimits (Separate Trading Limit, STL)
Kundenbeschreibung Eine Kapitalgesellschaft, Partnerschaftsgesellschaft, Gesellschaft mit beschränkter Haftung oder Gesellschaften ohne eigene Rechtspersönlichkeit. Wie bei Organisationen.
Kontobeschreibung Ein Einzelkonto mit Vermögenswerten, die der Gesellschaft als Kontoninhaberin gehören. Mehrere verknüpfte Konten, die alle im Namen derselben Gesellschaft geführt werden. Die Vermögenswerte in allen Konten gehören der Gesellschaft, die Inhaberin der Konten ist. Jedes Konto verfügt über eigene Handelslimits und kann eine eigene Handelsstrategie verwenden.
Trading-Funktionen und Kontoverwaltung Mehrere Benutzer/-innen möglich. Für die Benutzer/-innen können Zugriffsrechte für alle oder nur bestimmte Trading- und Kontoverwaltungsfunktionen eingerichtet werden. Masterkontobenutzer/-innen werden explizit benannt und können Zugriffsrechte für alle oder nur bestimmte Trading- und Kontoverwaltungsfunktionen erhalten. Die Benutzer/-innen der Unterkonten haben nur Zugriff auf die Funktionen ihres eigenen Kontos.
Margin Es werden sowohl Cash- als auch Marginkonten angeboten. Es werden sowohl Cash- als auch Marginkonten angeboten. Bei der Ordereingabe wird die Margin für jedes Unterkonto einzeln ermittelt. Zum Berechnen des Mindesteinschusses (Maintenance Margin) und Liquidationswerts werden alle Konten zusammengeführt.

Konten für Hedgefonds und Investmentfonds

Einzelfondskonto Multifondskonto Allokationskonto (Give-Up)
Kundenbeschreibung Ein einziger Fonds, der von einem Investmentmanager verwaltet wird. Mehrere Fonds, die von einem Investmentmanager verwaltet werden. Mehrere vermischte Fonds, die von einem Investmentmanager verwaltet werden. Investmentmanager verwalten die Aktivitäten der einzelnen Fonds separat oder übergeben diese Aufgabe an einen externen Primebroker.
Kontobeschreibung Ein einzelnes Konto, für das mehrere Benutzer/-innen angelegt werden können. Durch die Konfiguration von Unterkonten für autorisierte Trader ergibt sich die Möglichkeit, mehrere Unterkonten für verschiedene Handelsstrategien zu führen. Ein Masterkonto zur Fondsverwaltung, das mit mehreren einzelnen Fondskonten verbunden ist. Das Masterkonto wird für die Zuteilung von Transaktionen verwendet. Es können auch einzelne Kundenkonten unter dem Masterkonto eröffnet werden. Ein einzelnes Allokationskonto für Handelsausführungen, über das die Trades am Ende des Handelstags an externe Primebroker übergeben werden können (Give-Up).
Kundengebühren Soft-Dollars sind für fünf verschiedene Provisionsstufen verfügbar. Wie beim Einzelfondskonto. Wie beim Einzelfondskonto.
Trading-Funktionen und Kontoverwaltung Für die Benutzer/-innen können Zugriffsrechte für alle oder nur bestimmte Trading- und Kontoverwaltungsfunktionen eingerichtet werden. Admin-Benutzer/-innen von Master-Fondsverwaltungskonten haben Zugriff auf einige oder alle Fonds oder Funktionen. Jeder Fonds kann seine eigenen Benutzer/-innen mit eigenen Zugriffsrechten auf einige oder alle Kontoverwaltungsfunktionen haben. Fonds-Investmentmanager haben Zugriff auf einige oder alle Funktionen.
Margin Es werden sowohl Cash- als auch Marginkonten angeboten. Es werden sowohl Cash- als auch Marginkonten angeboten. Margin-Berechnungen erfolgen für jedes Fondskonto einzeln. Es werden sowohl Cash- als auch Marginkonten angeboten. Alle Fonds-Transaktionen werden konsolidiert und die Margin-Berechnung erfolgt für alle gemeinsam.
Pre-Trade-Allokation Nicht verfügbar. Admin-Benutzer/-innen von Master-Fonds können vor dem Trade Zuteilungen nach prozentualem Anteil je Konto, Eigenkapital-Anteil oder Anteil an Positionen vornehmen. Nicht verfügbar.
Kontostruktur mit mehreren Ebenen Nicht verfügbar Investmentmanager können unter ihrem Masterkonto ein Beraterkonto mit Kundenkonten, ein Multi-Hedgefonds-Konto mit Fonds- oder SMA-Konten oder ein Konto mit getrennten Handelslimits (Separate Trading Limit, STL) hinzufügen. Wie beim offengelegten Broker.

Compliance-Beauftragte

EmployeeTrack
Kundenbeschreibung Eine Organisation, die die Handelsaktivitäten einiger oder all ihrer Mitarbeiter/-innen überwachen muss.
Kontobeschreibung Ein einzelnes Konto, das mit mehreren Einzel- bzw. Gemeinschaftskonten der Mitarbeiter/-innen verknüpft ist, um die Trading-Aktivitäten dieser Konten zu überwachen.
Trading-Funktionen und Kontoverwaltung Die Trading-Aktivitäten liegen in der Hand der Mitarbeiter/-innen des Brokers und das Compliance-Team hat Zugang zu diesen Aktivitäten.
Margin Nicht anwendbar.

Verwalter

Kundenbeschreibung Eine Organisation, die externe administrative Dienstleistungen für andere institutionelle Kunden anbietet. Bei den Dienstleistungen, die von einer solchen Organisation angeboten werden, kann es sich beispielsweise um Wirtschaftsprüfungs-, Buchhaltungs- oder Rechtsberatungsleistungen handeln.
Kontobeschreibung Ein einzelnes Konto, das mit mehreren Beraterkonten, Einzel- oder Multi-Hedgefonds-Konten und Konten von Proprietary-Trading-Gesellschaften verbunden ist, um Reporting-Leistungen und andere administrative Aufgaben für Kunden-, Fonds- oder Unterkonten zu erbringen.
Trading-Funktionen und Kontoverwaltung Ein Administrator hat keine Handelserlaubnis und keinen Zugang zu IB-Trading-Plattformen. Ein Administrator meldet sich einmal bei der Kontoverwaltung an, um die aufgetragenen Reporting-Aufgaben für die verschiedenen Kunden-, Fonds- und Unterkonten auszuführen.
Margin Nicht anwendbar.