NE FELEDJE: ha valami túl szép ahhoz, hogy igaz legyen, akkor valószínűleg nem az! Figyeljen az alábbi árulkodó jelekre:
CS – csábító ajánlat, ami túl szép, hogy igaz legyen
A – adatok megadását kérik Öntől (személyes, bankkártya, belépési adatok)
L – lopásra utaló jelek: mindig gyanús, ha pénzt akarnak kicsalni Öntől
Ó – óvakodjon az ismeretlen megkeresésektől és ajánlatoktól
Az alábbiakban néhány példát mutatunk be a gyakran előforduló pénzügyi csalásokra. Nem szabad azonban elfelejteni, hogy a csalók szüntelenül új módszerekkel próbálkoznak átverni az áldozataikat. Ezért nagyon fontos, hogy mindig maradjon éber, és merüljön fel Önben a csalás gyanúja még akkor is, ha a körülmények nem pontosan egyeznek meg az alábbi példákkal. Kövesse nyomon a helyi szabályozó hatóság, a tőzsde vagy egyéb piaci szereplők értesítéseit és figyelmeztetéseit a jellemző csalási próbálkozásokról.
„Klóncég csalások”:
A csalók szabályozott cégek munkavállalóinak adják ki magukat, és így próbálják rávenni Önt, hogy pénzt utaljon az általuk megadott számlára. Előfordul, hogy azt a benyomást próbálják kelteni, hogy egy hiteles és engedéllyel rendelkező cég nevében járnak el, mint amilyen az Interactive Brokers is. A klóncég csalók célja, hogy rávegyék Önt, hogy pénzét egy hitelesnek tűnő, de valójában a csalók tulajdonában lévő számlára utalja.
Ez gyakran azzal jár, hogy a csalók egy hiteles cég logóját vagy fejlécét használják, felveszik a cég nevét vagy akár felhasználják a ténylegesen a cégnél dolgozó személyek nevét és címét.
Legyen óvatos a hideghívásokkal és emailekkel, amelyekben pénzt kérnek Öntől. Győződjön meg róla, hogy az emailek a cég valódi domainnevét (az IB esetén ezek az interactivebrokers.ie, az interactivebrokers.com vagy az interactivebrokers.co.uk) használják. Legyen különösen körültekintő a közösségi médiában folytatott kéretlen interakciókkal – az Interactive Brokers népszerűsítheti általános termékeit és szolgáltatásait a közösségi médiában, de soha nem lépünk kapcsolatba Önnel ezeken a csatornákon keresztül az Ön számlájával vagy leendő számlájával kapcsolatban. Ha nem biztos benne, hogy egy kommunikáció hiteles, kérjük, vegye fel a kapcsolatot az IB Ügyfélszolgálatával.
Ne feledje: ha nem szabályozott cégen keresztül fekteti be a pénzét, nem élvezi befektetőkártalanítási rendszer, például az Investor Compensation Scheme, a Financial Services Compensation Scheme vagy az Investor Protection Fund védelmét és nem jogosult ombudsmanhoz fordulni pénzügyi tárgyú vitarendezés céljából.
Ismert IBKR klónok
A következő linkre kattintva megtekintheti az FCA által azonosított, az IBKR klóncégeként eljáró magánszemélyek listáját: https://www.fca.org.uk/news/warnings/interactive-brokers-clone-fca-authorised-firm.
Figyeljen az intő jelekre!
Ha valaki azzal keresi meg Önt, hogy az IBKR-nél dolgozik vagy más módon kapcsolatban áll az IBKR-rel, gyanúra adhatnak okot az alábbiak:
Legyen különösen körültekintő az alábbiakkal:
Ha valaki azzal keresi meg Önt, hogy egy szabályozott cég munkavállalója, végezze el az alábbiakat:
„Pump-and-Dump” vagy „Ramp-and-Dump” csalások: ezekben a sémákban a csalók előbb megvásárolnak egy részvényt, majd elkezdenek hamis vagy félrevezető információt terjeszteni, hogy „vásárlási lázat” indítsanak, amely mesterségesen „felpumpálja” a részvény árfolyamát. Ezt követően eladják a saját részvényeiket ezen a felduzzasztott árfolyamon és felhagynak a részvény reklámozásával. A részvényárfolyam ennek hatására elkezd zuhanni, és a befektetők elveszítik a pénzüket. Az ilyen jellegű ajánlásokat úgy tálalják, mintha valamilyen „felkapott” információt tartalmaznának, amelyek az adott téma „szakértőitől” származnak, ami csak a kiváltságosak számára érhető el, mint amilyen Ön is.
A csalók az új technológiákat is előszeretettel használják egy vállalat részvényárfolyamáról szóló hamis vagy félrevezető információk terjesztésére. A kereskedési „ajánlásokat” például gyakran terjesztik üzenetküldő alkalmazásokon, közösségi média platformokon és/vagy webes blogokon keresztül.
Az Interactive Brokers ebben a közzétételi dokumentumban további részleteket gyűjtött össze az egyre gyakrabban előforduló „Ramp-and-Dump” típusú csalásról.
„Trash-and-Cash” csalás: A „Pump-and-Dump” csalás ellentéte. A „Trash-and-Cash” sémában a csalók hamis információk terjesztésével próbálják elhitetni, hogy egy viszonylag illikvid értékpapír értéke zuhanni fog, ezért mihamarabb meg kell szabadulni tőle. Ha ennek hatására megindul a részvények eladása, az árfolyam tényleg esni kezd, és a csalók a helyzetet kihasználva felvásárolják a részvényt ezen az alacsony árfolyamon.
Nyugdíj-megtakarítási hozzáférési csalás: A legtöbb országban a nyugdíj-megtakarítás csak egy bizonyos minimum korhatár elérését követően hozzáférhető. Lehetséges ugyan az idő előtti hozzáférés, ekkor azonban „korai hozzáférési büntetést” kell fizetni. Ezzel a csalással „büntetőkamat nélküli” korai hozzáférést ígérnek a nyugdíj-megtakarításhoz állítólagos adózási kiskapukon keresztül, majd jutalékok, befektetések és egyéb költségek levonása révén fokozatosan elvonják a nyugdíjszámlán megtakarított összeget.
Affinitási csalás: a csalók általában maguk is tagjai (vagy annak állítják be magukat) annak a csoportnak, amelyet megpróbálnak átverni. A csalók áldozataik életkorát, vallási vagy etnikai hovatartozását, szexuális irányultságát vagy szakmai hátterét kihasználva próbálják elnyerni ezen egyének bizalmát. Az affinitási csalás legtöbbször vagy hamis befektetést vagy olyan befektetést foglal magában, amelynek részleteiről a csaló hazudik az ügyfeleinek (pl. a veszteség kockázatának mértékéről, a befektetés teljesítményéről vagy hátteréről).
Sok affinitási csalás Ponzi-séma vagy piramisjáték, amelyben az új befektetők pénzéből a korábbi befektetőket fizetik ki, hogy azt az illúziót keltsék bennük, hogy a „befektetésük” sikeres. Végül, amikor a befektetői pénzkínálat elapad és a befektetők követelik a pénzüket, a rendszer összeomlik és a befektetők rájönnek, hogy a befektetett pénzük nagy része vagy akár egésze köddé vált.
Annak érdekében, hogy Ön ne váljon affinitási csalás áldozatává, mindig járjon utána alaposan és kellő körültekintéssel, mielőtt befektetési tanácsadás vagy szolgáltatás elfogadására irányuló megállapodást köt. Különösen fontos, hogy mindig ellenőrizze a szolgáltatást kínáló személy vagy cég adatait, és a helyi szabályozó hatóság nyilvántartásának ellenőrzésével győződjön meg arról, hogy rendelkezik-e az adott tevékenység nyújtására vonatkozó engedéllyel.
Szent Grál csalás: A csalók pontosan tisztában vannak a „szent grál” kereskedési rendszer vonzerejével, amely a nap 24 órájában, a hét minden napján, egész évben profitot termel kockázat és veszteség nélkül. Gyakori taktika egy titkos, rendkívüli hozamokat ígérő képlet vagy stratégia forgalmazása. Legyen óvatos a kecsegtető állításokkal és ajánlásokkal, amelyek túl szépnek tűnnek ahhoz, hogy igazak legyenek – mert általában nem azok!