Proteção ao cliente - Solidez e segurança
SOLIDEZ E SEGURANÇA
Proteção ao cliente
Proteção ao cliente da Interactive Brokers Ireland
A Interactive Brokers Ireland ("IBIE") adota uma abordagem proativa na proteção ao cliente. A IBIE determina a quantia de dinheiro e títulos devidos aos clientes diariamente e segrega recursos para benefício exclusivo dos clientes em contas bancárias identificadas corretamente como contas segregadas de clientes.
A IBIE realiza diariamente uma reconciliação do patrimônio dos clientes para garantir que os recursos dos clientes sejam devidamente segregados dos próprios recursos da IBIE. Os títulos pagos integralmente e de propriedade dos clientes são protegidos em contas de instituições depositárias e custodiantes para benefício exclusivo dos clientes. A IBIE reconcilia diariamente as posições dos títulos dos clientes para garantir que sejam alocadas corretamente nas instituições depositárias e custodiantes.
A IBIE aplica requisitos de margem de risco às contas dos clientes em tempo real. Caso um cliente não tenha recursos suficientes em conta para cobrir o risco das posições em aberto, a IBIE liquidará posições em tempo real para que a conta volte a cumprir os requisitos de margem.
Os requisitos de margem de risco e as liquidações em tempo real da IBIE minimizam a exposição dos clientes a perdas associadas às negociações de outros clientes e ao risco que essas perdas representam para a IBIE.
Outra vantagem importante de negociar com a IBIE é que a empresa não possui inventário próprio. A IBIE não faz nenhuma aposta direcional e apenas mantém inventário próprio para facilitar a negociação do cliente no Internalizador Sistemático da IBIE e para facilitar a negociação do cliente em determinados produtos do mercado de balcão. Duas das mais significativas falências da última década (Lehman Brothers e MF Global) foram causadas pelo risco gerado pelas participações proprietárias.
Como a IBIE não faz apostas proprietárias, o risco de que a empresa vá à falência e de que os recursos dos clientes fiquem retidos durante uma liquidação é consideravelmente reduzido.
Por fim, a IBIE não é coligada a um banco. Isso permite que a IBIE ofereça uma plataforma mais estável para os clientes, caso ocorra uma crise generalizada no mercado.
Como a IBIE não é um banco, acreditamos que os ativos dos clientes sejam devolvidos de forma mais rápida em comparação com corretoras pertencentes a bancos.
Proteção da conta
Determinados clientes da Interactive Brokers Ireland Limited são protegidos pelo Irish Investor Compensation Scheme ("ICS").
O ICS destina-se a ajudar clientes privados e não abrange instituições e clientes profissionais. A compensação ao abrigo do ICS está limitada a 90% do montante perdido, sujeita a um máximo de EUR 20.000 para cada investidor. Essa cobertura oferece proteção contra a falência da empresa de investimentos, e não contra a perda de valor de mercado de produtos financeiros.
O ICS é administrado pela Investor Compensation Company DAC ("ICCL"), que é um órgão independente criado ao abrigo da Lei de Compensação do Investidor da Irlanda de 1998 (Investor Compensation Act, 1998). Para saber mais informações a respeito do ICS e respostas às perguntas mais frequentes (como funciona o ICS, qual a cobertura de proteção, como registrar uma reivindicação etc.), acesse os seguintes sites:
Irish Investor Compensation Scheme
Ou entre em contato com a Investor Compensation Company DAC:
The Investor Compensation Company DAC
c/o Central Bank of Ireland
PO Box 11517
Spencer Dock, North Wall Quay Dublin 1, Ireland
E-mail: info@investorcompensation.ie
Telefone: +353 1 244 4485
A Interactive Brokers Ireland Limited ("IBIE") custodia algumas das posições de valores mobiliários com a coligada nos EUA, a Interactive Brokers LLC ("IBLLC"), que é licenciada pela US Securities and Exchange Commission e faz parte da US Securities Investor Protection Corporation ("SIPC"). Na medida em que os títulos (ou saldos disponíveis, caso atuem como margem para ações ou opções de venda mantidas pela IBLLC) são custodiados pela IBLLC, eles são protegidos pela SIPC, com uma cobertura de até USD 500.000 (com um sublimite em dinheiro de USD 250.000) e pela apólice de seguro excedente SIPC da Interactive Brokers LLC com certos subscritores do Lloyd's of London, que oferece cobertura adicional de até USD 30.000.000 (com um sublimite em dinheiro de USD 900.000), sujeita a um limite agregado de USD 150.000.000. Futuros e opções sobre futuros não têm cobertura. Essa cobertura oferece proteção contra a falência de uma corretora, e não contra a perda de valor de mercado de produtos financeiros. No caso improvável de ser necessário fazer uma reivindicação em um processo de insolvência da SIPC como resultado de uma falha da IBLLC, a Interactive Brokers Ireland Limited fará a reivindicação em seu nome.
Plano de continuidade de negócios da Interactive Brokers
Em conformidade com os regulamentos aplicáveis, a Interactive Brokers (IBKR) desenvolveu um plano de continuidade de negócios (BCP, na sigla em inglês) para auxiliar a empresa a gerenciar e responder prontamente caso haja uma interrupção significativa nos negócios (SBD, na sigla em inglês). Esse plano foi elaborado para reduzir ou eliminar os impactos de diversos tipos de SBDs.
O BCP da IBKR foi desenvolvido usando uma abordagem com base em risco para identificar sistemas e funções críticas e determinar os meios pelos quais os clientes terão acesso imediato aos seus recursos e contas no caso de um SBD. Além disso, o plano descreve os controles de resiliência e redundância implementados na infraestrutura dos sistemas para minimizar os potenciais efeitos adversos de uma interrupção.
O BCP da IBKR foi projetado para restaurar o acesso do cliente aos sistemas que gerenciam recursos e posições dentro de 24 horas após uma interrupção, embora o tempo de recuperação possa variar dependendo da natureza da interrupção, dos serviços específicos que foram interrompidos ou de fatores fora do controle da IBKR.
Para revisar os principais elementos do BCP da IBKR, leia a nossa Declaração informativa sobre o BCP.