Alerta sobre fraudes e golpes

Qualquer pessoa pode ser alvo de fraudes e golpes financeiros. Sua melhor defesa é manter-se informado, alerta e seguro. Abaixo você encontrará informações sobre os golpes mais comuns em serviços financeiros, além de conselhos e dicas importantes para ajudar você a evitar se tornar a próxima vítima!

Exemplos de golpes comuns

A seguir estão apenas alguns exemplos de fraudes financeiras comuns. No entanto, é importante lembrar que os autores de fraudes estão constantemente criando novas maneiras de atingir suas próximas vítimas. Por esse motivo, você deve permanecer vigilante e considerar a possibilidade de fraude, mesmo que as circunstâncias não se enquadrem exatamente em nenhum dos exemplos abaixo. Você também deve ficar atento a avisos ou advertências emitidos pelo seu regulador local, bolsas de valores ou outros participantes do mercado sobre padrões de atividades fraudulentas.

Golpes de empresas-clones:
os golpistas podem fingir ser de uma empresa legítima para fazer com que você transfira dinheiro para a conta deles. Em alguns casos, os golpistas podem fingir representar ou fazer parte de uma empresa de serviços financeiros respeitável, incluindo a Interactive Brokers. O objetivo de um golpe de empresa-clone é fazer com que você transfira seu dinheiro para uma conta que parece legítima, mas que na verdade pertence aos fraudadores.

Esses golpes geralmente envolvem o fraudador usando o logotipo ou papel timbrado de uma empresa respeitável, adotando nomes que lembram os da empresa respeitável ou até mesmo usando nomes e endereços de pessoas associadas à empresa real.

Tenha cuidado com ligações não solicitadas ou e-mails que você recebe com solicitações de dinheiro. Verifique se todos os e-mails usam o nome de domínio real da empresa (para a IB, interactivebrokers.ie, interactivebrokers.com ou interactivebrokers.co.uk). Tenha especial cuidado com quaisquer interações não solicitadas por meio de plataformas de mídias sociais – a Interactive Brokers pode promover produtos e serviços gerais nas mídias sociais, mas nunca interagirá com você por meio desses canais em relação à sua conta ou conta potencial. Se você não tiver certeza se uma comunicação é legítima, entre em contato com o Atendimento ao cliente da IB.

Lembre-se de que, se você investir seu dinheiro em uma empresa não regulamentada, não terá direito a esquemas de compensação, como o Esquema de compensação de investidores, Esquema de compensação de serviços financeiros, Fundo de proteção ao investidor, nem poderá recorrer ao provedor financeiro relevante para resolução de lides.

Clones da IBKR identificados

Aqui estão indivíduos que operam como empresas-clones da IBKR, identificados pela FCA: https://www.fca.org.uk/news/warnings/interactive-brokers-clone-fca-authorised-firm.

Cuidado com os sinais de alerta!

Aqui estão alguns sinais de alerta que você deve observar caso seja contatado por alguém que alega trabalhar para a IBKR ou ser coligado à IBKR:

• A IBKR não faz ligações não solicitadas aos consumidores para oferecer serviços ou produtos, nem faz recomendações de investimentos.
• A IBKR não interage diretamente com os clientes por meio de canais de mídias sociais.
• A IBKR não cobra por assistência ou orientação no preenchimento de um cadastro de conta.
• A IBKR não cobra nenhuma taxa para retirar seus recursos.
• A IBKR não solicita acesso remoto ao seu computador ou dispositivo móvel.
• A IBKR não solicita que você faça uma transferência interna ou externa de ações ou dinheiro por telefone.
• A IBKR não pede que você compartilhe detalhes de acesso, principalmente quando isso é feito para criar um senso de urgência (por exemplo, "detectamos uma tentativa de fraude/roubo em sua conta e precisamos de seus detalhes de acesso para pará-la/desviá-la"; ou "fomos informados de uma falha em um dos produtos que você possui atualmente e o ajudaremos a vendê-lo agora, antes que perca X% do valor").

Verifique novamente!

Se você for contatado por alguém que afirma trabalhar para uma empresa regulamentada, lembre-se:

• Verifique os detalhes da empresa no site do regulador local. Para coligadas à IBKR na Europa, verifique:
  • Financial Conduct Authority no Reino Unido: https://www.fca.org.uk.
  • Central Bank of Ireland na Irlanda: https://www.centralbank.ie.
  • Central Bank of Hungary (Magyar Nemzeti Bank) na Hungria: https://www.mnb.hu/web/fooldal.
• Tenha cuidado, pois os golpistas podem indicar o site genuíno da empresa, mas usar detalhes diferentes para se comunicar com você. Você deve usar as informações encontradas nos sites dos reguladores locais para entrar em contato com a empresa.
• Você pode entrar em contato com a IBKR para verificar as informações ou relatar suas questões nesta página: Atendimento ao cliente.
• Você pode conferir quais produtos e serviços oferecemos: interactivebrokers.co.uk ou interactivebrokers.ie ou interactivebrokers.hu.
• Se você não possui uma conta na IBKR, denuncie qualquer preocupação de fraude à polícia em sua jurisdição.

Esquemas de "Pump-and-Dump" ou "Ramp-and-Dump": nesses esquemas, os golpistas investem em ações e depois espalham informações falsas ou enganosas para criar um frenesi de compras que irá “aumentar” artificialmente o preço de uma ação. Eles então “despejam” suas próprias ações pelo preço inflacionado e param de promovê-las, levando outros investidores a perder dinheiro quando o preço das ações cai. Essas recomendações podem ser apresentadas como informações "quentes", de pessoas "bem informadas" e disponibilizadas a você devido a algum status privilegiado ou especial.

Os golpistas geralmente aproveitam ao máximo as novas tecnologias para espalhar informações falsas ou enganosas sobre o preço das ações de uma empresa. Por exemplo, “recomendações” de negociação são frequentemente disseminadas por meio de aplicativos de mensagens, plataformas de mídias sociais e/ou blogs da web.

A Interactive Brokers publicou mais informações relacionadas à tendência crescente de golpes de "ramp-and-dump" nesta declaração informativa.

Esquemas de "Trash-and-Cash": estes são o oposto dos esquemas de "pump and dump". Em esquemas de "Trash-and-Cash", os golpistas circulam informações falsas para encorajar as pessoas a acreditar que um título relativamente ilíquido provavelmente perderá valor e deve ser vendido. Quando aqueles que veem essas informações vendem o título, o preço despenca e os golpistas então aparecem para comprá-lo por um preço baixo.

Golpe de liberação de aposentadoria: os benefícios de aposentadoria, na maioria das jurisdições, só são acessíveis quando a idade mínima de aposentadoria é atingida. O acesso antecipado é normalmente possível, mas muitas vezes leva a “penalidades por retirada antecipada”. Com esse golpe, os fraudadores prometem acesso antecipado “sem penalidades” aos benefícios da aposentadoria por meio de supostas brechas fiscais e usam esquemas complexos para corroer as contas de aposentadoria por meio de comissões, investimentos etc.

Fraude de afinidade: golpistas que realizam golpes de afinidade frequentemente são (ou fingem ser) membros do grupo que estão tentando fraudar. Os golpistas exploram a idade, a religião, a etnia, a identidade sexual ou profissional da vítima para ganhar a confiança dela, sabendo que é da natureza humana confiar em pessoas como você. A fraude de afinidade quase sempre envolve um investimento falso ou um investimento em que o fraudador mente sobre detalhes importantes (como o risco de perda, o histórico do investimento ou o histórico do promotor do esquema).

Muitas fraudes de afinidade são esquemas Ponzi ou de pirâmide em que o dinheiro dado ao promotor por novos investidores é pago aos investidores anteriores para criar a ilusão de que o chamado investimento é bem-sucedido. Por fim, quando a oferta de dinheiro dos investidores acaba e os investidores atuais exigem ser pagos, o esquema entra em colapso e os investidores descobrem que a maior parte ou todo o seu dinheiro desapareceu.

Para se proteger contra fraudes de afinidade, sempre faça sua própria pesquisa e due diligence antes de entrar em acordos para aceitar consultoria ou serviços de investimento. Especificamente, você deve sempre verificar as credenciais da pessoa ou empresa que oferece o serviço e confirmar se ela é regulamentada para realizar essa atividade, verificando o registro do seu regulador local.

Golpes do "Santo Graal": os golpistas estão bem cientes da atração de um sistema de negociação "Santo Graal" que gerará lucros 24 horas por dia, 7 dias por semana, 365 dias por ano, sem riscos ou perdas. Uma tática comum é comercializar uma fórmula ou estratégia secreta que promete retornos extraordinários. Atenção para alegações e depoimentos extravagantes que parecem bons demais para ser verdade. Eles geralmente são!