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Taux d'intérêt

Recevez des intérêts au taux du marché sur vos soldes en espèces imméditament disponibles.1

Les clients peuvent recevoir des intérêts sur les soldes en espèces positifs réglés.

Les comptes d'une valeur nette d'actif (NAV) de 100 000 USD (ou équivalent) ou plus, perçoivent des intérêts pour lesquels ils dont éligibles au taux plein. Les comptes dont la NAV est inférieure à 100 000 USD (ou équivalent dans une autre devise) recevront des taux proportionnels à la taille du compte. Aucun intérêt ne sera payé sur les premiers 10 000 USD en espèces.

Veuillez noter que les intérêts de crédit sur les comptes détenus chez Interactive Brokers Ireland Limited sont généralement soumis à une retenue d'impôt de 20 % du montant de l'intérêt payé. Des exemptions et réductions sont disponibles selon le statut juridique et le pays de résidence fiscale du client. Pour plus d'informations, veuillez consulter notre Base de connaissances.

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payé par votre courtier ?

Comparaison de taux d'intérêt en USD

Courtier Taux d'intérêt
Interactive Brokers 4,58 %*
E-Trade 0,01 %
Schwab 0,45 %
TD Ameritrade 0,35 %

Taux au 05/05/23. Source : Sites de etrade.com, Schwab.com et tdameritrade.com. *Le taux d'intérêt créditeur est payé au taux indiqué sur les soldes de plus de 10 000 USD dans les comptes dont la valeur d'actif net (NAV) est supérieure à 100 000 USD. Les comptes dont la NAV est inférieure à 100 000 USD recevront des taux créditeurs en USD proportionnels à la taille du compte. Ces taux sont susceptibles de changer.

Taux d'intérêts mondiaux

BM = Benchmak (taux de référence)
Devise Palier Intérêt versé
USD 0 ≤ 10 000 0 %
> 10 000 4.580% (BM - 0.5%)
AED 0 ≤ 35 000 0 %
> 35 000 4.052% (BM - 0.75%)
AUD 0 ≤ 14 000 0 %
14 000 ≤ 140 000 3.347% (BM - 0.5%)
> 140 000 3.597% (BM - 0.25%)
CAD 0 ≤ 13 000 0 %
> 13 000 3.833% (BM - 0.5%)
CHF 0 ≤ 10 000 0 %
> 10 000 0.563% (BM - 0.5%)
CNH 0 ≤ 65 000 0 %
> 65 000 0,50 %
CZK 0 ≤ 250 000 0 %
> 250 000 4.644% (BM - 2%)
DKK 0 ≤ 75 000 0 %
> 75 000 2.141% (BM - 0.5%)
EUR 0 ≤ 10 000 0 %
> 10 000 2.557% (BM - 0.5%)
GBP 0 ≤ 8 000 0 %
> 8 000 3.881% (BM - 0.5%)
HKD 0 ≤ 78 000 0 %
> 78 000 3.146% (BM - 0.75%)
HUF 0 ≤ 3 000 000 0 %
> 3 000 000 13.050% (BM - 3%)
ILS Tous 0 %
INR Tous 0 %
JPY 0 ≤ 5 000 000 0 %
> 5 000 000 -0.453% (BM - 0.25%)
KRW 0 ≤ 12 000 000 0 %
> 12 000 000 2.000% (BM - 1.5%)
MXN 0 ≤ 200 000 0 %
> 200 000 9.376% (BM - 4%)
NOK 0 ≤ 100 000 0 %
> 100 000 1.565% (BM - 2%)
NZD 0 ≤ 15 000 0 %
> 15 000 2.622% (BM - 2.5%)
PLN 0 ≤ 400 000 0 %
> 400 000 5.016% (BM - 2%)
RUB* 0 ≤ 750 000 - 11,00 %
> 750 000 - 11,00 %
SAR 0 ≤ 35 000 0 %
> 35 000 5.024% (BM - 0.75%)
SEK 0 ≤ 110 000 0 %
> 110 000 2.760% (BM - 0.5%)
SGD 0 ≤ 14 000 0 %
> 14 000 3.194% (BM - 1%)
TRY 0 ≤ 90 000 0 %
> 90 000 5 %
ZAR 0 ≤ 150 000 0 %
> 150 000 7.311% (BM - 1%)

NOTES:

  • Due to restrictions imposed by Russia, IBKR clients cannot open or close positions on the Moscow Stock Exchange at this time.
  • AS of July 28, 2022, any long or short RUB balances in an account auto-convert to USD or EUR, depending on the entity holding an account. Visit our Knowledge Base for additional info.

Calculateur de taux d'intérêt

Intérêt estimé payé sur les soldes de trésorerie positifs
Saisir le solde de trésorerie
Saisir la valeur liquidative


Exemples :

Valeur liquidative = 1 000 000 USD
Espèces (USD) Taux d'intérêt Intérêts versés Taux mixte
Jusqu'à la limite du palier 10 000 0,00 % 0
Au-dessus de la limite du palier 990 000 4,33 % 42 867
Total 1 000 000 42 867
 
Taux mixte 1 000 000 4,287 %
Valeur liquidative = 300 000 USD
Espèces (USD) Taux d'intérêt Intérêts versés Taux mixte
Jusqu'à la limite du palier 10 000 0,00 % 0
Au-dessus de la limite du palier 290 000 4,33 % 12 557
Total 300 000 12 557
 
Taux mixte 300 000 4,186 %

Améliorez potentiellement les rendements de votre portefeuille de liquidités pour les soldes de liquidités importants


Les clients détenant d'importantes positions de liquidités avec des soldes longs et à découvert importants peuvent bénéficier d'un programme spécial d'investissement de liquidité proposé par IBKR qui utilise des transactions de change connues sous le nom de FX swaps.

Les clients éligibles d'IBKR peuvent souscrire à un programme d'auto-swap qui autorise IBKR à exécuter systématiquement des transactions sur le marché des changes. Ces transactions peuvent améliorer les avantages/coûts globaux des taux d'intérêt pour les clients ayant d'importantes positions longues/à découvert sur un compte multidevises. Ce programme n'offre aucun avantage aux comptes ne comportant qu'une seule devise ou tous les soldes de devises qui sont soit en position longue, soit en position à découvert.

Un FX swap est une stratégie de transaction dans laquelle on entre dans une opération de change pour une date de valeur (généralement la date suivant la date de transaction, dans le jargon du change, « Tomorrow » ou « TOM ») et on inverse la transaction à la date suivante (généralement la date de transaction + 2 jours, ou « NEXT »). Le différentiel de prix entre les deux transactions représente le différentiel interbancaire des courbes de rendement indépendantes des deux devises. Le marché des FX swaps, également appelé FX roll, est un marché très efficace en termes de taux et les clients éligibles peuvent bénéficier d'un effet de compensation sur leurs soldes de pré-négociation combinés au produit de la transaction. Les liquidités de l'investisseur sont investies via le marché des swaps, généralement avec des écarts de 2 à 10 points de base par devise, plutôt que d'être conservées dans les mécanismes par défaut d'IBKR pour le codage et la protection des liquidités des clients.

Cette stratégie est considérée comme une stratégie d'investissement sophistiquée. Elle n'est accessible qu'aux investisseurs qualifiés disposant d'un solde de trésorerie d'au moins 10 millions d'USD ou équivalent et à ceux étant catégorisés comme Professionnels au Royaume-Uni, dans l'Union européenne et dans la plupart des juridictions réglementaires de la région Asie-Pacifique. Aux États-Unis, les investisseurs doivent se qualifier en tant qu'Eligible Contract Participant (ECP) pour s'inscrire au programme.

Pour plus d'informations, veuillez contacter notre Swap Desk à FXSwaps@IBKR.com ou consulter notre FAQ ou Base de connaissances.


Informations complémentaires

Les intérêts augmentent tous les jours. IBKR communique le paiement des intérêts mensuellement, au troisième jour ouvré du mois suivant. IBKR utilise un taux mixte basés sur les paliers, et les paliers constituant la base de calcul des intérêts sont susceptibles de changer sans que la clientèle en soit préalablement informée.

Pour les soldes détenus en JPY ou RUB, IBKR appliquera un taux effectif négatif aux soldes longs détenus. Le taux négatif appliqué aux comptes détenant ces devises est le même quelle que soit la taille du compte. Pour d'autres devises pour lesquelles le taux effectif est inférieur à zéro, les intérêts payés sont de 0 %.

Déclarations

  1. Taux annuel effectif global (TAEG) Des restrictions s'appliquent. Pour plus d'informations concernant les taux d'intérêts, cliquez ici. Taux d'intérêt créditeur au 05/05/23.

  • Les soldes de crédit supérieur à 10 000 USD (ou équivalent) sur les comptes ayant une valeur d'actif net (NAV) inférieure à 100 000 USD (ou équivalent) percevront un intérêt à un taux proportionnel. Pour les comptes détenant des soldes de crédit en devises avec un taux d'intérêt négatif, le taux négatif sera appliqué aux comptes ayant un solde d'au moins 50 000 USD (ou équivalent), mais les soldes de crédit inférieurs ne bénéficieront pas du taux négatif.