Tarification
Les clients peuvent recevoir des intérêts sur les soldes en espèces positifs réglés.
Les comptes d'une valeur nette d'actif (NAV) de 100 000 USD (ou équivalent) ou plus, perçoivent des intérêts pour lesquels ils dont éligibles au taux plein. Les comptes dont la NAV est inférieure à 100 000 USD (ou équivalent dans une autre devise) recevront des taux proportionnels à la taille du compte. Aucun intérêt ne sera payé sur les premiers 10 000 USD en espèces.
Veuillez noter que les intérêts de crédit sur les comptes détenus chez Interactive Brokers Ireland Limited sont généralement soumis à une retenue d'impôt de 20 % du montant de l'intérêt payé. Des exemptions et réductions sont disponibles selon le statut juridique et le pays de résidence fiscale du client. Pour plus d'informations, veuillez consulter notre Base de connaissances.
| Courtier | Taux d'intérêt |
|---|---|
| Interactive Brokers | 4,58 %* |
| E-Trade | 0,01 % |
| Schwab | 0,45 % |
| TD Ameritrade | 0,35 % |
Taux au 05/05/23. Source : Sites de etrade.com, Schwab.com et tdameritrade.com. *Le taux d'intérêt créditeur est payé au taux indiqué sur les soldes de plus de 10 000 USD dans les comptes dont la valeur d'actif net (NAV) est supérieure à 100 000 USD. Les comptes dont la NAV est inférieure à 100 000 USD recevront des taux créditeurs en USD proportionnels à la taille du compte. Ces taux sont susceptibles de changer.
| Devise | Palier | Intérêt versé |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 10 000 | 0 % |
| > 10 000 | 4.580% (BM - 0.5%) | |
| AED | 0 ≤ 35 000 | 0 % |
| > 35 000 | 4.052% (BM - 0.75%) | |
| AUD | 0 ≤ 14 000 | 0 % |
| 14 000 ≤ 140 000 | 3.347% (BM - 0.5%) | |
| > 140 000 | 3.597% (BM - 0.25%) | |
| CAD | 0 ≤ 13 000 | 0 % |
| > 13 000 | 3.833% (BM - 0.5%) | |
| CHF | 0 ≤ 10 000 | 0 % |
| > 10 000 | 0.563% (BM - 0.5%) | |
| CNH | 0 ≤ 65 000 | 0 % |
| > 65 000 | 0,50 % | |
| CZK | 0 ≤ 250 000 | 0 % |
| > 250 000 | 4.644% (BM - 2%) | |
| DKK | 0 ≤ 75 000 | 0 % |
| > 75 000 | 2.141% (BM - 0.5%) | |
| EUR | 0 ≤ 10 000 | 0 % |
| > 10 000 | 2.557% (BM - 0.5%) | |
| GBP | 0 ≤ 8 000 | 0 % |
| > 8 000 | 3.881% (BM - 0.5%) | |
| HKD | 0 ≤ 78 000 | 0 % |
| > 78 000 | 3.146% (BM - 0.75%) | |
| HUF | 0 ≤ 3 000 000 | 0 % |
| > 3 000 000 | 13.050% (BM - 3%) | |
| ILS | Tous | 0 % |
| INR | Tous | 0 % |
| JPY | 0 ≤ 5 000 000 | 0 % |
| > 5 000 000 | -0.453% (BM - 0.25%) | |
| KRW | 0 ≤ 12 000 000 | 0 % |
| > 12 000 000 | 2.000% (BM - 1.5%) | |
| MXN | 0 ≤ 200 000 | 0 % |
| > 200 000 | 9.376% (BM - 4%) | |
| NOK | 0 ≤ 100 000 | 0 % |
| > 100 000 | 1.565% (BM - 2%) | |
| NZD | 0 ≤ 15 000 | 0 % |
| > 15 000 | 2.622% (BM - 2.5%) | |
| PLN | 0 ≤ 400 000 | 0 % |
| > 400 000 | 5.016% (BM - 2%) | |
| RUB* | 0 ≤ 750 000 | - 11,00 % |
| > 750 000 | - 11,00 % | |
| SAR | 0 ≤ 35 000 | 0 % |
| > 35 000 | 5.024% (BM - 0.75%) | |
| SEK | 0 ≤ 110 000 | 0 % |
| > 110 000 | 2.760% (BM - 0.5%) | |
| SGD | 0 ≤ 14 000 | 0 % |
| > 14 000 | 3.194% (BM - 1%) | |
| TRY | 0 ≤ 90 000 | 0 % |
| > 90 000 | 5 % | |
| ZAR | 0 ≤ 150 000 | 0 % |
| > 150 000 | 7.311% (BM - 1%) |
NOTES:
| Espèces (USD) | Taux d'intérêt | Intérêts versés | Taux mixte | |
|---|---|---|---|---|
| Jusqu'à la limite du palier | 10 000 | 0,00 % | 0 | |
| Au-dessus de la limite du palier | 990 000 | 4,33 % | 42 867 | |
| Total | 1 000 000 | 42 867 | ||
| Taux mixte | 1 000 000 | 4,287 % | ||
| Espèces (USD) | Taux d'intérêt | Intérêts versés | Taux mixte | |
|---|---|---|---|---|
| Jusqu'à la limite du palier | 10 000 | 0,00 % | 0 | |
| Au-dessus de la limite du palier | 290 000 | 4,33 % | 12 557 | |
| Total | 300 000 | 12 557 | ||
| Taux mixte | 300 000 | 4,186 % | ||
Les clients détenant d'importantes positions de liquidités avec des soldes longs et à découvert importants peuvent bénéficier d'un programme spécial d'investissement de liquidité proposé par IBKR qui utilise des transactions de change connues sous le nom de FX swaps.
Les clients éligibles d'IBKR peuvent souscrire à un programme d'auto-swap qui autorise IBKR à exécuter systématiquement des transactions sur le marché des changes. Ces transactions peuvent améliorer les avantages/coûts globaux des taux d'intérêt pour les clients ayant d'importantes positions longues/à découvert sur un compte multidevises. Ce programme n'offre aucun avantage aux comptes ne comportant qu'une seule devise ou tous les soldes de devises qui sont soit en position longue, soit en position à découvert.
Un FX swap est une stratégie de transaction dans laquelle on entre dans une opération de change pour une date de valeur (généralement la date suivant la date de transaction, dans le jargon du change, « Tomorrow » ou « TOM ») et on inverse la transaction à la date suivante (généralement la date de transaction + 2 jours, ou « NEXT »). Le différentiel de prix entre les deux transactions représente le différentiel interbancaire des courbes de rendement indépendantes des deux devises. Le marché des FX swaps, également appelé FX roll, est un marché très efficace en termes de taux et les clients éligibles peuvent bénéficier d'un effet de compensation sur leurs soldes de pré-négociation combinés au produit de la transaction. Les liquidités de l'investisseur sont investies via le marché des swaps, généralement avec des écarts de 2 à 10 points de base par devise, plutôt que d'être conservées dans les mécanismes par défaut d'IBKR pour le codage et la protection des liquidités des clients.
Cette stratégie est considérée comme une stratégie d'investissement sophistiquée. Elle n'est accessible qu'aux investisseurs qualifiés disposant d'un solde de trésorerie d'au moins 10 millions d'USD ou équivalent et à ceux étant catégorisés comme Professionnels au Royaume-Uni, dans l'Union européenne et dans la plupart des juridictions réglementaires de la région Asie-Pacifique. Aux États-Unis, les investisseurs doivent se qualifier en tant qu'Eligible Contract Participant (ECP) pour s'inscrire au programme.
Pour plus d'informations, veuillez contacter notre Swap Desk à FXSwaps@IBKR.com ou consulter notre FAQ ou Base de connaissances.
Les intérêts augmentent tous les jours. IBKR communique le paiement des intérêts mensuellement, au troisième jour ouvré du mois suivant. IBKR utilise un taux mixte basés sur les paliers, et les paliers constituant la base de calcul des intérêts sont susceptibles de changer sans que la clientèle en soit préalablement informée.
Pour les soldes détenus en JPY ou RUB, IBKR appliquera un taux effectif négatif aux soldes longs détenus. Le taux négatif appliqué aux comptes détenant ces devises est le même quelle que soit la taille du compte. Pour d'autres devises pour lesquelles le taux effectif est inférieur à zéro, les intérêts payés sont de 0 %.
Déclarations