Protezione dei clienti - Solidità e Sicurezza
SOLIDITÀ E SICUREZZA
Protezione dei clienti
Tutela dei clienti presso Interactive Brokers Ireland
Interactive Brokers Ireland ("IBIE") adotta un approccio preventivo nella tutela dei propri clienti. IBIE stabilisce l'ammontare della liquidità e dei titoli dovuti ai clienti con cadenza giornaliera e provvede alla segregazione dei fondi, oltre a una notevole riserva finanziaria, a vantaggio esclusivo dei clienti.
IBIE esegue quotidianamente una riconciliazione dettagliata dei fondi dei propri clienti per assicurare che la loro liquidità sia debitamente segregata. I titoli posseduti dai clienti e interamente liberati sono protetti in conti presso depositarie e custodi specificatamente identificati a beneficio esclusivo dei clienti. IBIE riconcilia le posizioni in titoli possedute dai clienti su base giornaliera per assicurare che tali titoli siano stati ricevuti dai soggetti depositari e da quelli responsabili della custodia.
IBKR applica in tempo reale i requisiti di margine per i conti dei clienti. Nel caso in un cui si ritenga gli asset detenuti da un cliente non siano sufficienti a coprire i rischi associati alle sue posizioni aperte, IBIE provvederà a liquidare tali posizioni in tempo reale per ristabilire il rispetto dei requisiti relativi ai margini.
L'applicazione dei requisiti in tempo reale di IBIE e le liquidazioni precauzionali riducono al minimo l'esposizione dei clienti alle perdite attribuibili alle attività di trading degli altri clienti, e i rischi che queste perdite comportano per IBIE.
IBIE offre il vantaggio di non presentare alcun inventario proprietario, il tutto a beneficio dell'attività dei clienti. IBIE non intraprende alcuna scommessa circa il movimento dei titoli e detiene solamente un inventario proprietario per facilitare il trading dei i clienti nell'Internalizzatore Sistematico di IBIE e per facilitare il trading di alcuni prodotti OTC. Due dei più significativi episodi di fallimento di intermediari finanziari dello scorso decennio (Lehman Brothers e MF Global) sono stati causati dal rischio generato dalle partecipazioni proprietarie.
Dato che IBIE non effettua le cosiddette "scommesse proprietarie", il rischio che fallisca e che i fondi dei clienti vengano bloccati in una liquidazione è notevolmente inferiore rispetto agli altri intermediari che assumono posizioni in proprio.
Infine, IBIE non ha alcuna affiliazione con le banche. Grazie a questo dettaglio IBIE dispone di una piattaforma più stabile per i propri clienti in caso di crisi a livello di mercato.
Dato che IBL non è una banca, riteniamo che gli attivi dei clienti sarebbero restituiti in maniera più tempestiva rispetto a quanto previsto dagli intermediari di proprietà delle banche.
Protezione dei conti
Alcuni clienti di Interactive Brokers Ireland Limited sono protetti dall'Irish Investor Compensation Scheme ("ICS").
L'obiettivo dell'ICS è quello di aiutare i privati cittadini e non prevede copertura per istituti o clienti professionisti. La compensazione in base alle norme dell'ICS si limita al 90% dell'importo perduto con un tetto massimo di 20,000 EUR per ciascun investitore. La copertura fornisce protezione contro il fallimento di aziende d'investimento; sono escluse le protezioni relative alla perdita di valore di mercato dei prodotti finanziari.
L'ICS è amministrato dall'Investor Compensation Company DAC ("ICCL"), un ente indipendente previsto dalla legge irlandese nota come Investor Compensation Act del 1998. Per maggiori informazioni sull'ICS e trovare risposte alle domande frequenti (ad esempio "come funziona l'ICS?"; "quali sono i soggetti tutelati?"; "come fare per presentare un reclamo" etc.), ti invitiamo a consultare il seguente sito web:
Irish Investor Compensation Scheme
oppure potrai contattare l'Investor Compensation Company DAC presso questo indirizzo:
The Investor Compensation Company DAC
c/o Central Bank of Ireland
PO Box 11517
Spencer Dock, North Wall Quay Dublin 1, Ireland
Email: info@investorcompensation.ie
Telefono: +353 1 244 4485
Interactive Brokers Ireland Limited ("IBIE") custodisce alcune delle tue posizioni sui titoli attraverso la sua affiliata statunitense Interactive Brokers LLC ("IBLLC"). Quest’ultima possiede la licenza della Securities & Exchange Commission degli Stati Uniti ed è inoltre membro della US Securities Investor Protection Corporation ("SIPC"). Nella misura in cui i tuoi titoli (o saldi di liquidità, qualora questi vengano usati come margine per sostenere una posizione short su azioni oppure su opzioni gestita da IBLLC) sono custoditi da IBLLC, essi sono protetti dalla SIPC con un tetto massimo di 500.000 USD (con sottolimite cash di 250.000 USD) e sulla base della polizza di Interactive Brokers LLC relativa al massimale in eccesso per la SIPC, ti informiamo che tale polizza è in vigore presso alcuni sottoscrittori della Lloyd's di Londra fino a un massimo di ulteriori 30 milioni di USD (con sottolimite cash di 900.000 USD) soggetti a un limite aggregato di 150 milioni di dollari. La copertura non comprende future e opzioni su future. Questa copertura fornisce protezione contro il fallimento di un broker-dealer, ma non contro la perdita di valore di mercato dei titoli. Nell’improbabile eventualità che possa rivelarsi necessario far valere i propri diritti nel caso di una procedura d’insolvenza presso la SIPC a causa del fallimento di IBLLC, Interactive Brokers Ireland Limited provvederà a far valere la tua richiesta presso questo ente regolatore.
Interactive Brokers - Piano di continuità operativa
In conformità alle normative vigenti, Interactive Brokers ("IBKR") ha elaborato un Piano di Continuità Operativa ("PCO") per aiutare l'azienda ad affrontare e rispondere tempestivamente alla possibilità di una futura interruzione significativa dell’operatività (“ISO”). Questo piano è progettato per mitigare o eliminare gli impatti di un’ISO di varia portata.
Il PCO di IBKR è stato sviluppato utilizzando un approccio basato sul rischio per identificare i sistemi e le funzioni critiche e per determinare i mezzi con cui clienti possano accedere tempestivamente ai loro fondi e conti in caso di ISO. Inoltre, il piano descrive i controlli di resilienza e ridondanza implementati all'interno dell'infrastruttura di sistema per ridurre al minimo i potenziali effetti negativi di un’interruzione.
Il PCO di IBKR è stato progettato per ripristinare l'accesso dei clienti ai sistemi che gestiscono fondi e posizioni entro 24 ore da un'interruzione. Tuttavia, la tempistica potrà variare a seconda della natura dell'interruzione, dei servizi specifici che sono stati interrotti o da fattori al di fuori del controllo di IBKR.
Per leggere attentamente gli elementi chiave del PCO di IBKR, ti invitiamo a consultare la nostra Informativa del PCO.