Prezzi
I clienti potranno percepire interessi sui saldi positivi e regolati di liquidità, ossia la liquidità non investita presente sul tuo conto. L'ammontare di quanto percepirai dipenderà dal tasso misto annuale per il quale risulterai essere idoneo/a. Il tasso misto annuale si applica alla liquidità non investita sul tuo conto; mentre, per i saldi al di sotto di una certa soglia, non verrà percepito alcun interesse.
Il tasso idonei che verrà corrisposto si basa sui seguenti fattori:
I clienti con un VPN superiore a 100.000 USD (o valore equivalente in altre valute) percepiscono un tasso annuale pari a 3.012% dei loro saldi di liquidità in EUR superiori a 10.000 EUR oppure 4,83% sui propri saldi di liquidità detenuti in USD e superiori a 10.000 USD. I clienti con un VPN inferiore a 100.000 USD (o valore equivalente in altre valute) riceveranno un tasso annuale più basso; il tasso aumenta in maniera proporzionale all’avvicinarsi del tuo VPN alla soglia stabilita di 100.000 USD. Non verranno corrisposti interessi sui primi 10.000 EUR o 10.000 USD (o valore equivalente in altre valute) di saldi di liquidità non investiti. Questo vuol dire che l’importo complessivo relativo all’interesse da corrispondere corrisponderà ad un tasso misto, ossia una combinazione del tasso da corrispondere sul tuo saldo di liquidità inferiore a 10.000 EUR o 10.000 USD e il tasso da corrispondere per i saldi superiori a tali soglie. A scopo illustrativo ti preghiamo di considerare gli esempi riportati nella tabella qui in basso. In alternativa, per una stima più accurata, ti invitiamo ad utilizzare il calcolatore fornito qui di seguito.
Tutti i tipi di conto sono idonei per percepire interessi. I saldi detenuti su più conti presso Interactive Brokers non verranno consolidati. Sebbene il VPN sia aggregato su più valute, l’interesse viene calcolato su ciascuna partecipazione valutaria e la soglia di 10.000 USD (o valore equivalente in altre valute), al di sotto della quale non viene applicato alcun interesse, si applica a ciascuna partecipazione valutaria.
I tassi d’interesse annuali misti rettificati per il VPN si basano sul 4,83% di interesse corrisposto per i saldi di liquidità in USD superiori a 10.000 USD:
4,83% | Tasso misto annuale corrisposto (USD) | ||
---|---|---|---|
Saldo di liquidità del conto (USD) | VPN 50.000 | VPN 90.000 | VPN > 100.000 |
1.000.000 | — | — | # |
100.000 | — | — | # |
50.000 | # | # | # |
25.000 | # | # | # |
0 - 10.000 | 0% | 0% | 0% |
Ti invitiamo a usare il Calcolatore del Tasso d'interesse qui in basso per controllare il tasso stimato per i diversi VPN, per i saldi di liquidità e per le valute.
Scenario | Interactive Brokers | Saxo | S Broker | Swiss Quote | Degiro | Fineco | IG | Renta 4 Banco |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
VPN = 20.000 EUR Liquidità = 5.000 EUR |
0% | 0% | 1,500% | 0,100% | N/A | N/A | N/A | N/A |
VPN = 80.000 EUR Liquidità = 20.000 EUR |
1,515% | 1,152% | 1,500% | 0,100% | N/A | N/A | N/A | N/A |
VPN = 320.000 USD Liquidità = 80.000 USD |
3,040% | 1,256% | 1,500% | 0,100% | N/A | N/A | N/A | N/A |
Tassi aggiornati il 5 giugno 2024 . Fonti: home.saxo (conto Classic), sbroker.de (conto KantoPlus), swissquote.com, degiro.ie, uk.finecobank.com, ig.com/ie, r4.com
Con 'N/A' si è scelto di indicare quando non è stato possibile trovare una fonte "primaria" circa i tassi offerti. In alcuni casi, il broker non supporta i saldi di liquidità nella valuta. In altri casi è invece probabile che il broker offra lo 0%, ma questo tipo di informazione non viene pubblicizzata.
Scenario | Interactive Brokers | Saxo | S Broker | Swiss Quote | Degiro | Fineco | IG | Renta 4 Banco |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
VPN = 20.000 USD Liquidità = 80.000 USD |
0% | 0% | N/A | 0,200% | N/A | N/A | N/A | N/A |
VPN = 80.000 USD Liquidità = 80.000 USD |
1,932% | 0,203% | N/A | 0,200% | N/A | N/A | N/A | N/A |
VPN = 320.000 GBP Liquidità = 80.000 GBP |
4,226% | 1,895% | N/A | 0,200% | N/A | N/A | N/A | N/A |
Tassi aggiornati il 5 giugno 2024 . Fonti: home.saxo (conto Classic), sbroker.de (conto KantoPlus), swissquote.com, degiro.ie, uk.finecobank.com, ig.com/ie, r4.com
Con 'N/A' si è scelto di indicare quando non è stato possibile trovare una fonte "primaria" circa i tassi offerti. In alcuni casi, il broker non supporta i saldi di liquidità nella valuta. In altri casi è invece probabile che il broker offra lo 0%, ma questo tipo di informazione non viene pubblicizzata.
BM = Tasso di riferimento di IBKR. Per maggiori informazioni, consulta la pagina Tassi di riferimento di IBKR.
Valuta | Scaglione | Tasso corrisposto per i conti con un VPN superiore a 100.000 USD (o valore equivalente in altre valute) |
---|---|---|
USD | 0 ≤ 10.000 | 0% |
> 10.000 | 4.330% (BM - 0.5%) | |
AED | 0 ≤ 35.000 | 0% |
> 35.000 | 4.221% (BM - 0.75%) | |
AUD | 0 ≤ 15.000 | 0% |
15.000 ≤ 150.000 | 3.925% (BM - 0.5%) | |
> 150.000 | 4.175% (BM - 0.25%) | |
CAD | 0 ≤ 13.000 | 0% |
> 13.000 | 3.636% (BM - 0.5%) | |
CHF | 0 ≤ 10.000 | 0% |
> 10.000 | 0.444% (BM - 0.5%) | |
CNH | 0 ≤ 70.000 | 0% |
> 70.000 | 0,50% | |
CZK | 0 ≤ 250.000 | 0% |
> 250.000 | 2.231% (BM - 2%) | |
DKK | 0 ≤ 75.000 | 0% |
> 75.000 | 2.610% (BM - 0.5%) | |
EUR | 0 ≤ 10.000 | 0% |
> 10.000 | 3.012% (BM - 0.5%) | |
GBP | 0 ≤ 8.000 | 0% |
> 8.000 | 4.530% (BM - 0.5%) | |
HKD | 0 ≤ 78.000 | 0% |
> 78.000 | 5.022% (BM - 0.75%) | |
HUF | 0 ≤ 3.500.000 | 0% |
> 3.500.000 | 3.540% (BM - 3%) | |
ILS | Tutti | 0% |
INR | Tutti | 0% |
JPY | 0 ≤ 5.000.000 | 0% |
> 5.000.000 | -0.034% (BM - 0.25%) | |
KRW | 0 ≤ 12.000.000 | 0% |
> 12.000.000 | 2.000% (BM - 1.5%) | |
MXN | 0 ≤ 200.000 | 0% |
> 200.000 | 7.023% (BM - 4%) | |
NOK | 0 ≤ 100.000 | 0% |
> 100.000 | 2.556% (BM - 2%) | |
NZD | 0 ≤ 15.000 | 0% |
> 15.000 | 2.495% (BM - 2.5%) | |
PLN | 0 ≤ 400.000 | 0% |
> 400.000 | 3.700% (BM - 2%) | |
RUB* | 0 ≤ 750.000 | - 11,00% |
> 750.000 | - 11,00% | |
SAR | 0 ≤ 35.000 | 0% |
> 35.000 | 5.020% (BM - 0.75%) | |
SEK | 0 ≤ 110.000 | 0% |
> 110.000 | 2.839% (BM - 0.5%) | |
SGD | 0 ≤ 14.000 | 0% |
> 14.000 | 2.798% (BM - 1%) | |
TRY | 0 ≤ 250.000 | 0% |
> 250.000 | 5% | |
ZAR | 0 ≤ 150.000 | 0% |
> 150.000 | 7.127% (BM - 1%) |
NOTE:
Gli interessi maturano su base giornaliera. ma vengono effettivamente pagati mensilmente nel terzo giorno lavorativo del mese successivo a quello di pertinenza del pagamento. IBRK usa un tasso misto che viene calcolato in base agli scaglioni. Gli scaglioni in base ai quali vengono stabiliti i tassi d'interesse sono soggetti a modifiche senza alcun preavviso.
Per i saldi posseduti in valute quali JPY oppure RUB, IBKR potrà applicare un tasso d'interesse negativo per i saldi "long". Il valore di tale tasso negativo rimane invariato indipendentemente dal VPN del conto. Per le altre valute per le quali il tasso effettivo è inferiore allo zero, l'interesse pagato sarà pari allo 0%.
I clienti che detengono ampie posizioni di liquidità con sostanziali saldi (sia long che short) potranno beneficiare di un programma speciale d'investimento della liquidità offerto da IBKR. Questo programma utilizza le transazioni forex note come "FX swap".
I clienti idonei di IBKR potranno partecipare ad un programma di auto-swap che autorizza IBKR a eseguire sistematicamente transazioni nel mercato forex. Queste transazioni possono migliorare il tasso d'interesse complessivo su benefici/costi per i clienti con grandi posizioni long oppure short in un conto che dispone di più valute. Questo programma non offre benefici per i conti con una singola valuta o per quelli con saldi in valute che siano solamente long oppure short.
Una transazione FX swap è una strategia nella quale il partecipante entra in una transazione su valute per una specifica data di valore (di solito la data successiva alla data della transazione, nel gergo del mondo forex, viene detta "Tomorrow" oppure "TOM"). Il partecipante successivamente inverte la transazione nella data successiva (in genere questa corrisponde a 2 giorni dopo la data della transazione detta anche "NEXT"). Il differenziale di prezzo fra le due transazioni rappresenta il differenziale interbancario tra le curve di rendimento delle due valute indipendenti. Il mercato FX swap, anche detto FX roll, è un mercato dai tassi molto efficiente e i clienti idonei potrebbero beneficiare di un effetto di compensazione sui saldi precedenti alla negoziazione combinati con i proventi della transazione. La liquidità dell'investitore viene investita nel mercato swap, in genere con degli spread di 2-10 bps per valuta, invece che essere detenuta attraverso i meccanismi impostati di IBKR per la codifica e la protezione della liquidità dei clienti.
Questa viene considerata una strategia d'investimento molto sofisticata. Si tratta di una soluzione disponibile solo per investitori qualificati che possiedono saldi di liquidita Negli Stati Uniti gli investitori devono avere la qualifica di "Partecipante idoneo al contratto" (acronimo inglese ECP).
Per maggiori informazioni ti preghiamo di contattare il nostro swap desk all'indirizzo email FXSwaps@IBKR.com oppure potrai fare riferimento alle nostre Domande Frequenti oppure nella nostra risorsa online Knowledge Base.
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