Interactive Brokers calcule un taux de financement interne basé sur une combinaison de taux de référence internationalement reconnus sur les dépôts overnight (ex. Fed funds, LIBOR), taux des dépôts bancaires et les taux de marché en temps réel du marché le plus important et le plus liquide au monde, le marché des swaps de devises interbancaires à court terme.
Bien que les banques centrales et les établissements majeurs intervenant sur le marché monétaire fixent et publient des taux de références pour les investissements dépendant des intérêts, ces taux ne sont souvent pas le reflet exact des coûts/opportunités d'investissement qui s'appliquent aux transactions interbancaires et commerciales. Le modèle de taux d'intérêts d'IBKR part des taux de référence et incorpore la tarification de marché dynamique pour produire un point médian, ou « Benchmark ».
À partir de ce benchmark, IBKR ajoute un spread pour déterminer les taux de dépôt et d'emprunt applicables aux soldes des clients pour chaque devise. Les spreads sont gradués de sorte que des intérêts plus favorables sont appliqués aux soldes plus importants en raison de plus petits spreads à partir du benchmark.
Le benchmark d'IBKR pour chaque devise est le taux de référence à partir duquel notre taux de crédit, débit, prêt d'action et autres calculs liés aux taux d'intérêt sont déterminés. IBKR utilise une combinaison de taux d'intérêts reconnus internationalement (tel que le LIBOR, Fed Funds, etc.), des taux de dépôt bancaire ainsi que des taux interbancaires dynamiques déterminés à partir des marchés des changes et des monnaies pour calculer un taux de référence IBKR.
Pour plus d'informations concernant le taux de référence (Benchmark) IBKR, cliquez ici.
Pour plus d'informations concernant les différents taux de référence qui contribuent au taux de référence IBKR, cliquez ici.
| Currency | Description for Effective Date 20240430 | Rate | Effective Date | |
|---|---|---|---|---|
| USD | Reference Benchmark USD
|
5.330% |
20240430 |
|
| USD | Reference Benchmark USD Libor
|
null% |
20240430 |
|
| AED | Reference Benchmark AED
|
5.114% |
20240430 |
|
| AUD | Reference Benchmark AUD
|
4.328% |
20240430 |
|
| BGN | Reference Benchmark BGN
|
3.790% |
20240430 |
|
| BRL | Reference Benchmark BRL
|
10.650% |
20240430 |
|
| CAD | Reference Benchmark CAD
|
4.726% |
20240430 |
|
| CHF | Reference Benchmark CHF
|
0.831% |
20240430 |
|
| CNH | Reference Benchmark CNH
|
1.497% |
20240430 |
|
| CZK | Reference Benchmark CZK
|
5.175% |
20240430 |
|
| DKK | Reference Benchmark DKK
|
3.577% |
20240430 |
|
| EUR | Reference Benchmark EUR
|
3.246% |
20240430 |
|
| GBP | Reference Benchmark GBP
|
5.369% |
20240430 |
|
| HKD | Reference Benchmark HKD
|
5.512% |
20240430 |
|
| HUF | Reference Benchmark HUF
|
6.750% |
20240430 |
|
| ILS | Reference Benchmark ILS
|
4.220% |
20240430 |
|
| INR | Reference Benchmark INR
|
6.750% |
20240430 |
|
| JPY | Reference Benchmark JPY
|
(0.829)% |
20240430 |
|
| KRW | Reference Benchmark KRW
|
3.500% |
20240430 |
|
| MXN | Reference Benchmark MXN
|
11.023% |
20240430 |
|
| NOK | Reference Benchmark NOK
|
4.348% |
20240430 |
|
| NZD | Reference Benchmark NZD
|
5.582% |
20240430 |
|
| PLN | Reference Benchmark PLN
|
6.193% |
20240430 |
|
| RON | Reference Benchmark RON
|
5.172% |
20240430 |
|
| RUB | Reference Benchmark RUB
|
15.700% |
20240430 |
|
| SAR | Reference Benchmark SAR
|
5.558% |
20240430 |
|
| SEK | Reference Benchmark SEK
|
3.763% |
20240430 |
|
| SGD | Reference Benchmark SGD
|
3.736% |
20240430 |
|
| TRY | Reference Benchmark TRY
|
43.945% |
20240430 |
|
| ZAR | Reference Benchmark ZAR
|
8.406% |
20240430 |
|
| Taux de référence de la période précédente | ||||
IBKR cumule les intérêts chaque jour et communique les intérêts réels mensuellement au troisième jour ouvrable du mois suivant. Pour des exemples détaillés de calculs d’intérêts, consultez les sections Intérêts versés à la clientèle et Intérêts facturés à la clientèle sur les soldes de prêts sur marge de cette page.
Les comptes clients sont éligibles à des intérêts créditeurs sur les soldes de trésorerie longs réglés et dans leurs comptes de titres.
Les comptes d'une valeur nette d'actif (NAV) de 100 000 USD (ou équivalent) ou plus, perçoivent des intérêts pour lesquels ils dont éligibles au taux plein. Les comptes dont la NAV est inférieure à 100,000 USD (ou équivalent dans une autre devise) recevront des taux proportionnels à la taille du compte. Par exemple, un compte dont la NAV est de 50,000 USD recevra des intérêts créditeurs à un taux égal à la moitié du taux payé par IBKR aux comptes dont la NAV est de 100,000 USD ou plus.
Les intérêts courus sont payables sur une base journalière. IBKR communique le paiement des intérêts mensuellement, au troisième jour ouvré du mois suivant.
IBKR utilise un taux mixte basé sur les paliers indiqués dans le tableau ci-dessous. Les paliers constituant la base de calcul des intérêts sont susceptibles de changer sans que la clientèle en soit préalablement informée.
Pour les soldes détenus en CHF, DKK, EUR, JPY ou SEK, IBKR appliquera un taux effectif négatif aux soldes longs détenus. Le taux négatif appliqué aux comptes détenant ces devises est le même quelle que soit la taille du compte. Pour d'autres devises pour lesquelles le taux de référence plus le taux d'intérêt payé est inférieur à zéro, les intérêts payés sont de 0 %.
Nous payons des intérêts aux clients pour les soldes créditeurs, sur la base des taux disponibles sur le marché du dépôt interbancaire. Nous offrons la possibilité aux clients dont le solde de trésorerie est important de tirer parti du marché Forex Swap pour bénéficier potentiellement de taux plus élevés. Ce programme n'est pas conçu pour les clients dont les positions de compte sont longues sur une seule devise et ne leur serait pas bénéfique. Le principe de ce programme repose sur l'achat d'une devise pour un règlement à un jour et la vente de la même devise sous deux jours, la différence de valeur entre les deux dates de règlement constitue les intérêts gagnés. Nous prorogeons continuellement les swaps jusqu'à ce que vous ne remplissiez plus les conditions de solde minimum ou que vous donniez instruction d'interrompre le programme. Vous devez détenir un minimum de 10 millions USD en cash et les résidents américains doivent être des Eligible Contract Participants (ECP) pour participer à ce programme.
Pour plus d'informations, veuillez contacter notre swaps desk à FXSwaps@IBKR.com ou consultez notre Base de connaissance.
| Devise | Palier | Taux payé si NAV >= 100,000 USD (ou équivalent)3 |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 10 000 | 0 % |
| > 10 000 | 4.830% (BM - 0.5%) | |
| AUD | 0 ≤ 14 000 | 0 % |
| 14 000 ≤ 140 000 | 3.828% (BM - 0.5%) | |
| > 140 000 | 4.078% (BM - 0.25%) | |
| CAD | 0 ≤ 14 000 | 0 % |
| > 14 000 | 4.226% (BM - 0.5%) | |
| CHF | 0 ≤ 100 000 | 0 % |
| > 100 000 | 0.581% (BM - 0.25%) | |
| CNH | Tous | 0 % |
| CZK | 0 ≤ 2 500 000 | 0 % |
| > 2 500 000 | 4.925% (BM - 0.25%) | |
| DKK | 0 ≤ 700 000 | 0 % |
| > 700 000 | 3.327% (BM - 0.25%) | |
| EUR | 0 ≤ 100 000 | 0 % |
| > 100 000 | 2.996% (BM - 0.25%) | |
| GBP | 0 ≤ 8 000 | 0 % |
| > 8 000 | 4.869% (BM - 0.5%) | |
| HKD | 0 ≤ 78 000 | 0 % |
| > 78 000 | 4.762% (BM - 0.75%) | |
| HUF | 0 ≤ 2 800 000 | 0 % |
| > 2 800 000 | 3.750% (BM - 3%) | |
| ILS | Tous | 0 % |
| INR | Tous | 0 % |
| JPY | 0 ≤ 11 000 000 | 0 % |
| > 11 000 000 | -1.079% (BM - 0.25%) | |
| KRW | 0 ≤ 12 000 000 | 0 % |
| > 12 000 000 | 2.000% (BM - 1.5%) | |
| MXN | 0 ≤ 190 000 | 0 % |
| > 190 000 | 7.023% (BM - 4%) | |
| NOK | 0 ≤ 85 000 | 0 % |
| > 85 000 | 1.848% (BM - 2.5%) | |
| NZD | 0 ≤ 15 000 | 0 % |
| > 15 000 | 3.082% (BM - 2.5%) | |
| PLN | 0 ≤ 400 000 | 0 % |
| > 400 000 | 4.193% (BM - 2%) | |
| RUB | 0 ≤ 700 000 | 0 % |
| > 700 000 | 10.700% (BM - 5%) | |
| SEK | 0 ≤ 850 000 | 0 % |
| > 850 000 | 3.513% (BM - 0.25%) | |
| SGD | 0 ≤ 15 000 | 0 % |
| > 15 000 | 2.736% (BM - 1%) | |
| TRY | 0 ≤ 60 000 | 0 % |
| > 60 000 | 5 % | |
| ZAR | 0 ≤ 150 000 | 0 % |
| > 150 000 | 7.406% (BM - 1%) |
Lorsque vous calculez les intérêts, n'oubliez pas qu'IBKR utilise un taux mixte à partir des paliers détaillés ci-dessous, Par exemple, pour un solde de plus de 1,000,000 USD : 100,000 USD sont facturés au palier I, puis 900,000 au palier II, etc. Pour déterminer la fourchette affichée, IBKR se sert du taux de référence fixé ou d'un taux de référence de 0 pour tous les taux de référence inférieurs à 0.
IBKR cumule les intérêts chaque jour et communique les intérêts réels mensuellement au troisième jour ouvrable du mois suivant.
Les paliers de calcul des intérêts sont susceptibles de changer sans que la clientèle en soit préalablement informée. Ces modifications sont effectuées périodiquement pour ajustement aux variations des taux de change.
| Devise | Palier | Intérêt facturé |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 100 000 | 6.830% (BM + 1.5%) |
| 100 000 ≤ 1 000 000 | 6.330% (BM + 1%) | |
| 1 000 000 ≤ 3 000 000 | 5.830% (BM + 0.5%)1 | |
| 3 000 000 ≤ 200 000 000 | 5.630% (BM + 0.3%)1 | |
| > 200 000 000 | 5.630% (BM + 0.3%)1,2 | |
| AUD | 0 ≤ 140 000 | 5.828% (BM + 1.5%) |
| 140 000 ≤ 1 400 000 | 5.328% (BM + 1%) | |
| 1 400 000 ≤ 140 000 000 | 4.828% (BM + 0.5%) | |
| > 140 000 000 | 4.828% (BM + 0.5%)2 | |
| CAD | 0 ≤ 140 000 | 6.226% (BM + 1.5%) |
| 140 000 ≤ 1 400 000 | 5.726% (BM + 1%) | |
| 1 400 000 ≤ 140 000 000 | 5.226% (BM + 0.5%) | |
| > 140 000 000 | 5.226% (BM + 0.5%)2 | |
| CHF | 0 ≤ 100 000 | 2.331% (BM + 1.5%) |
| 100 000 ≤ 1 000 000 | 1.831% (BM + 1%) | |
| 1 000 000 - 200 000 000 | 1.331% (BM + 0.5%) | |
| > 200 000 000 | 1.331% (BM + 0.5%)2 | |
| CNH | 0 ≤ 625 000 | 6.497% (BM + 5%) |
| 625 000 ≤ 6 250 000 | 6.497% (BM + 5%) | |
| 6 250 000 ≤ 125 000 000 | 6.497% (BM + 5%) | |
| > 125 000 000 | 6.497% (BM + 5%)2 | |
| CZK | 0 ≤ 400 000 000 | 8.175% (BM + 3%) |
| > 400 000 000 | 8.175% (BM + 3%)2 | |
| DKK | 0 ≤ 120 000 000 | 6.577% (BM + 3%) |
| > 120 000 000 | 6.577% (BM + 3%)2 | |
| EUR | 0 ≤ 100 000 | 4.746% (BM + 1.5%) |
| 100 000 ≤ 1 000 000 | 4.246% (BM + 1%) | |
| 1 000 000 ≤ 150 000 000 | 3.746% (BM + 0.5%) | |
| > 150 000 000 | 3.746% (BM + 0.5%)2 | |
| GBP | 0 ≤ 80 000 | 6.869% (BM + 1.5%) |
| 80 000 ≤ 800 000 | 6.369% (BM + 1%) | |
| 800 000 ≤ 160 000 000 | 5.869% (BM + 0.5%) | |
| > 160 000 000 | 5.869% (BM + 0.5%)2 | |
| HKD | 0 ≤ 780 000 | 8.012% (BM + 2.5%) |
| 780 000 ≤ 7 800 000 | 7.512% (BM + 2%) | |
| 7 800 000 ≤ 780 000 000 | 7.012% (BM + 1.5%) | |
| > 780 000 000 | 7.012% (BM + 1.5%)2 | |
| HUF | 0 ≤ 4 500 000 000 | 11.750% (BM + 5%) |
| > 4 500 000 000 | 11.750% (BM + 5%)2 | |
| ILS | 0 ≤ 80 000 000 | 9.220% (BM + 5%) |
| > 80 000 000 | 9.220% (BM + 5%)2 | |
| INR | Tous | 9.750% (BM + 3%) |
| JPY | 0 ≤ 11 000 000 | 1.500% (BM + 1.5%) |
| 11 000 000 ≤ 110 000 000 | 1.000% (BM + 1%) | |
| 110 000 000 ≤ 20 000 000 000 | 0.500% (BM + 0.5%) | |
| > 20 000 000 000 | 0.500% (BM + 0.5%)2 | |
| KRW | 0 ≤ 120 000 000 | 5.500% (BM + 2%) |
| 120 000 000 ≤ 1 200 000 000 | 5.000% (BM + 1.5%) | |
| 1 200 000 000 ≤ 24 000 000 000 | 4.500% (BM + 1%) | |
| > 24 000 000 000 | 4.500% (BM + 1%)2 | |
| MXN | 0 ≤ 1 900 000 | 14.023% (BM + 3%) |
| 1 900 000 ≤ 19 000 000 | 13.023% (BM + 2%) | |
| 19 000 000 ≤ 1 900 000 000 | 12.523% (BM + 1.5%) | |
| > 1 900 000 000 | 12.523% (BM + 1.5%)2 | |
| NOK | 0 ≤ 850 000 | 5.848% (BM + 1.5%) |
| 850 000 ≤ 8 500 000 | 5.348% (BM + 1%) | |
| 8 500 000 ≤ 850 000 000 | 4.848% (BM + 0.5%) | |
| > 850 000 000 | 4.848% (BM + 0.5%)2 | |
| NZD | 0 ≤ 150 000 | 7.082% (BM + 1.5%) |
| 150 000 ≤ 1 500 000 | 6.582% (BM + 1%) | |
| 1 500 000 ≤ 150 000 000 | 6.332% (BM + 0.75%) | |
| > 150 000 000 | 6.332% (BM + 0.75%)2 | |
| PLN | 0 ≤ 70 000 000 | 9.193% (BM + 3%) |
| > 70 000 000 | 10.193% (BM + 4%)2 | |
| RUB | 0 ≤ 660 000 000 | 20.700% (BM + 5%) |
| > 660 000 000 | 20.700% (BM + 5%)2 | |
| SEK | 0 ≤ 850 000 | 5.263% (BM + 1.5%) |
| 850 000 ≤ 8 500 000 | 4.763% (BM + 1%) | |
| 8 500 000 ≤ 850 000 000 | 4.263% (BM + 0.5%) | |
| > 850 000 000 | 4.263% (BM + 0.5%)2 | |
| SGD | 0 ≤ 150 000 | 5.236% (BM + 1.5%) |
| 150 000 ≤ 1 500 000 | 4.736% (BM + 1%) | |
| 1 500 000 ≤ 150 000 000 | 4.236% (BM + 0.5%) | |
| > 150 000 000 | 4.236% (BM + 0.5%)2 | |
| TRY | 0 ≤ 60 000 000 | 48.945% (BM + 5%) |
| > 60 000 000 | 48.945% (BM + 5%)2 | |
| ZAR | 0 ≤ 1 500 000 | 9.906% (BM + 1.5%) |
| 1 500 000 ≤ 15 000 000 | 9.406% (BM + 1%) | |
| 15 000 000 ≤ 1 500 000 000 | 9.156% (BM + 0.75%) | |
| > 1 500 000 000 | 9.156% (BM + 0.75%)2 |